Fon Soruşturmasında Savcılık MASAK’tan Dört Grubun Yöneticileri İçin Mali İnceleme İstedi 2026: Haber Ne Anlama Geliyor? — 5549 m.19, Aklama İncelemesi Yönetmeliği m.5, CMK m.128/1 Rapor, m.109 Yurt Dışı Çıkış Yasağı, m.153 Gizlilik; Yöneticiler, Yakınları, KAP ve Yatırımcılar İçin Rehber

Basına 20 Eylül 2026’da yansıyan bilgiye göre İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanı ve Aklama Suçları Soruşturma Bürosu, 17 Eylül 2026 tarihli bir yazıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığından (MASAK), Sermaye Piyasası Kurulunun aynı gün tasfiye kararı verdiği fonların bağlı olduğu dört grubun (Pusula, Tera, Hedef ve Bulls) finans holding ve aracı kurum şirketleri ile alt şirketlerinde görev yapan yöneticilerin ve bazı yöneticilerin birinci derece yakınlarının 2024’ten bu yana gerçekleştirdikleri yurt dışı para ve kripto varlık transferleri dâhil tüm hesap hareketlerinin incelenmesini istedi. Aynı dosyada daha önce dört şüpheli tutuklanmış, elli bir kişi hakkında yurt dışına çıkış yasağı ve malvarlığı tedbiri uygulanmıştı. Bu analiz, “savcılık MASAK’tan inceleme istedi” haberinin hukuken üç ayrı işleme karşılık gelebileceğini (5549 sayılı Kanun m.19 kapsamında veri temini ve analiz, Aklama Suçu İncelemesi Hakkında Yönetmelik m.5 uyarınca inceleme ve CMK m.128/1’in elkoyma için aradığı rapor), yöneticiler, yakınları, halka açık şirketler, fon yatırımcıları, bankalar ve kripto platformları için ne anlama geldiğini, uygulanan tedbirlerin (CMK m.100, m.109, m.128) sürelerini ve itiraz yollarını, gizlilik kararının (CMK m.153) sınırlarını ve ilk yetmiş iki saatte yapılacakları anlatır. Adı geçen hiçbir kişi ve kuruluş hakkında suç isnadı içermez; Anayasa m.38/4 uyarınca masumiyet karinesi geçerlidir.

Ne Oldu? Doğrulanmış Olgular ve Kaynakları

Bu yazı MASAK Gündemi yöntemine göre hazırlanmıştır: olayın varlığı haber ve kurum açıklamalarıyla, hukuki nitelendirme yalnızca mevzuat metniyle kurulur; gerçek kişilerin adları kullanılmaz; kuruluş adları, resmi bir kararda veya kuruluşun kendi açıklamasında kamuya açıklanmış olduğu ölçüde anılır. Aşağıdaki çizelge, her satırın hangi kaynağa dayandığını gösterir. Savcılığın MASAK’a yazdığı yazının içeriği yalnızca basın haberlerinden bilinmektedir; soruşturma dosyasında gizlilik kararı bulunduğu da aynı haberlerde belirtilmiştir.

“Savcılık MASAK’tan İnceleme İstedi” Hukuken Üç Ayrı İşlem Olabilir

Haberlerde tek cümleyle anlatılan talep, mevzuatta birbirinden farklı üç işleme karşılık gelebilir ve hangisinin söz konusu olduğu yöneticiler için pratik sonuç doğurur. Birincisi veri temini ve analizdir. 5549 sayılı Kanun m.19/1’in (e) bendi MASAK’a veri toplama, şüpheli işlem bildirimlerini alma ve analiz etme, (h) bendi Cumhuriyet savcıları tarafından intikal ettirilen konuları inceleme ve aklama suçunun tespitine ilişkin talepleri yerine getirme, (j) bendi ise kamu kurumları ile gerçek ve tüzel kişilerden her türlü bilgi ve belgeyi isteme görev ve yetkisini verir. Bankalar, aracı kurumlar ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları m.7 uyarınca istenen her türlü bilgi, belge ve kaydı tam ve doğru vermekle yükümlüdür; m.9 uyarınca MASAK’ın kamu kurumlarının bilgi işlem sistemlerine erişim sistemi kurma yetkisi vardır ve yükümlüler m.6 kapsamında belirli tutarı aşan işlemleri zaten devamlı bildirir. “Ham veri” talebi bu ilk kademeye işaret eder: MASAK, hesap hareketlerini toplayıp savcılığa iletir; bu aşamada henüz bir “inceleme raporu” yoktur.

İkincisi aklama suçu incelemesidir. Aklama Suçu İncelemesi Hakkında Yönetmelik m.5’e göre Cumhuriyet savcısı, suçtan gelir elde edildiğine ve bu gelirin aklandığına dair ciddi emarelerin varlığı ve konunun ihtisas gerektirmesi hâlinde MASAK’tan aklama suçunun işlendiği hususunda olguların varlığının tespitine ilişkin talepte bulunabilir. Bu talep üzerine m.6 uyarınca en geç on gün içinde denetim elemanı görevlendirilir, denetim elemanı yedi gün içinde göreve başlar; m.8 uyarınca inceleme savcılık koordinasyonunda yürütülebilir; m.11 uyarınca denetim elemanı elkoyma talebinde bulunabilir; m.13 uyarınca sonuçta inceleme raporu düzenlenir ve m.15 uyarınca rapor üzerine işlem yapılır. Yönetmelik m.3, “analiz”, “değerlendirme” ve “inceleme”yi ayrı tanımlar: analiz ve değerlendirme Başkanlığın istihbarat çalışmasıdır, inceleme ise denetim elemanlarının yürüttüğü ve rapora bağlanan araştırmadır. Haberdeki “yeni inceleme” ifadesi bu ikinci kademeye uyar; ancak yazının metni kamuya açık olmadığından hangi kademede olunduğu bilinmemektedir.

Üçüncüsü elkoyma için raportur. CMK m.128/1, taşınmaz, hak ve alacaklara elkoyma için soruşturma konusu suçun işlendiğine ve bu suçtan elde edildiğine dair somut delillere dayanan kuvvetli şüphe yanında, elkonulacak değerin suçtan elde edildiğine ilişkin olarak ilgisine göre BDDK, SPK, MASAK gibi kurumlardan rapor alınmasını şart koşar; rapor en geç üç ay içinde hazırlanır, özel sebepler zorunlu kıldığında iki ay daha uzatılabilir. Yurt dışı transfer ve kripto hareketlerini kapsayan bir MASAK talebi, mevcut malvarlığı tedbirlerinin bu rapor şartıyla desteklenmesine veya yeni elkoymaların hazırlanmasına da hizmet edebilir. Bu ayrımın önemi şudur: elkoyma kararı raporsuz verilmişse veya rapor süresinde alınmamışsa tedbirin kaldırılması istenebilir; ayrıntı MASAK soruşturması ve raporun delil değeri rehberinde ve kurumsal dilekçe setinde anlatılmıştır.

Kapsam Neden Bu Kadar Geniş: Yöneticiler, Alt Şirketler, Yakınlar, Kripto ve 2024’ten Bu Yana

Talebin dört unsuru dikkat çekicidir: bütün yöneticiler ve alt şirket yöneticileri, birinci derece yakınlar, kripto varlık transferleri ve 2024 başından itibaren geriye dönük iki buçuk yıllık dönem. Her birinin hukuki karşılığı ve savunma açısından anlamı farklıdır.

Kripto ayağı 2024 sonrası mevzuatla belirgin biçimde güçlenmiştir: 7518 sayılı Kanunla SPK iznine bağlanan platformlar, SPKn m.35/C uyarınca işlem ve transfer kayıtlarını tutar ve raporlar; Tedbirler Yönetmeliği m.24/A uyarınca transfer mesajlarında gönderen ve alıcı bilgileri taşınır; MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 29) çekimlerde bekleme süreleri ve stabil kripto varlık limitleri getirmiştir. Bu nedenle 2024-2026 döneminde lisanslı platformlar üzerinden yapılan transferlerin izi, banka transferleri kadar takip edilebilir durumdadır; yurt dışı platformlar için MASAK, muadil kurumlarla bilgi değişimi yapabilir (5549 m.19/1-(m)). Ayrıntı için travel rule rehberi ve kripto hesabı bloke rehberi okunabilir. Yurt dışı banka transferlerinde bankaların istediği belgeler yurt dışına para transferi rehberinde anlatılmıştır.

Uygulanan Tedbirler: Tutuklama, Yurt Dışı Çıkış Yasağı ve Malvarlığı Tedbiri Nasıl İşler?

Bakan açıklamasına göre dosyada dört tutuklama ile elli bir kişi hakkında yurt dışına çıkış yasağı ve malvarlığı tedbiri vardır. Bu üç tedbirin dayanağı, süresi ve itiraz yolu farklıdır. Yurt dışına çıkış yasağı bir adli kontrol yükümlülüğüdür (CMK m.109/3-(a)); hâkim, savcının istemiyle yükümlülükleri kaldırabilir, değiştirebilir veya geçici olarak muaf tutabilir (m.110/2); şüpheli, kaldırma veya değiştirme talebinde bulunabilir ve hâkim savcının görüşünü alarak beş gün içinde karar verebilir (m.111/1); adli kontrol kararlarına itiraz edilebilir (m.111/2). Soruşturma evresinde adli kontrolün devamının gerekip gerekmediği en geç dört ayda bir hâkim tarafından incelenir (m.110/A). “Malvarlığı tedbiri” ise uygulamada CMK m.128 elkoymasıdır: kuvvetli şüphe, rapor şartı ve hâkim kararı gerekir; 5549 m.17/2 uyarınca gecikmesinde sakınca bulunan hâllerde savcı da elkoyma kararı verebilir, karar yirmi dört saat içinde hâkim onayına sunulur ve hâkim yirmi dört saat içinde karar verir; itiraz yedi gün içinde yapılır (CMK m.268). Tutuklama için kuvvetli suç şüphesi ve tutuklama nedeni aranır (m.100); karara itiraz edilebilir (m.101/5), her aşamada tahliye istenebilir (m.104) ve soruşturmada tutukluluk otuz günde bir incelenir (m.108).

Elkoymaya itirazın reddi hâlinde izlenecek yol ve Anayasa Mahkemesine bireysel başvuru elkoymaya itiraz reddedildi rehberinde; kovuşturmaya yer olmadığı kararı veya beraat sonrası iade ve tazminat elkonulan paranın iadesi rehberinde anlatılmıştır. Yöneticinin kişisel hesaplarına uzanan tedbirler için yönetici, CFO ve uyum görevlisi rehberi iki itiraz dilekçesi içerir.

Gizlilik Kararı Varken Yazı Basına Nasıl Yansıdı? Hukuki Sonuçları

Haberlerde soruşturma dosyasında gizlilik kararı bulunduğu belirtilmektedir. Bu, CMK m.153/2 uyarınca soruşturmanın amacını tehlikeye düşürebilecek hâllerde savcının istemi ve hâkim kararıyla müdafiin dosya inceleme ve örnek alma yetkisinin kısıtlanmasıdır; yalnızca maddede sayılan suç tiplerinde verilebilir ve m.153/3 uyarınca şüphelinin ifadesini içeren tutanak, bilirkişi raporları ve şüphelinin hazır bulunmaya yetkili olduğu işlemlerin tutanakları kısıtlama dışındadır. Soruşturma evresindeki işlemler zaten gizlidir (m.157) ve soruşturmanın gizliliğini ihlal TCK m.285’te suçtur. Buna karşılık savcılık yazısının içeriğinin basında yer alması, adı geçen şirketler ve yöneticiler bakımından iki sonuç doğurur. Birincisi, haberde yanlış olgu varsa 5187 sayılı Kanun m.14 uyarınca iki ay içinde düzeltme ve cevap yazısı gönderilebilir; kişilik hakkı ihlalinde TMK m.24-25 ve TBK m.58 yolları açıktır; ayrıntı tekzip ve kişilik hakkı rehberindedir. İkincisi, halka açık şirketler için haberin kendisi kamuyu aydınlatma yükümlülüğünü tetikleyebilir; bu aşağıda ayrıca ele alınmıştır.

Kim Etkilenir? Beş Ayrı Konum

Dört grubun yöneticileri ve alt şirket yöneticileri

Talep “tüm yöneticiler” ifadesiyle geniş tutulmuştur; bu, adı bir yönetim kurulunda veya imza sirkülerinde geçen herkesin hesap hareketlerinin toplanacağı anlamına gelir, ancak her yöneticinin şüpheli olacağı anlamına gelmez. Ceza sorumluluğu şahsidir (Anayasa m.38/7); TCK m.282’de aklama, malvarlığının suçtan kaynaklandığını bilerek yurt dışına çıkarma veya kaynağını gizleme amacıyla işleme tabi tutmayı gerektirir. Yöneticinin savunmasının merkezi, hesap hareketlerinin kaynağının olağan gelirle (maaş, huzur hakkı, temettü, kâr payı, geçmiş dönem birikimleri) açıklanabilmesi ve iddia edilen işlemler üzerinde fiilî yetkisinin ve bilgisinin bulunup bulunmadığıdır. İfadeye çağrı gelmeden önce kronoloji ve belge seti hazırlanmalı; tanık mı şüpheli mi olarak çağrıldığı kesinleştirilmeli; şirketin avukatıyla çıkar çatışması olup olmadığı ilk gün değerlendirilmelidir. Bu konuların tamamı yönetici, CFO ve uyum görevlisi rehberinde, grup içi transferlerin bankada nasıl göründüğü holding ve grup içi transferler rehberinde anlatılmıştır.

Yöneticilerin birinci derece yakınları

Eş, çocuk veya ebeveyn hesaplarının incelenmesi, suç gelirinin yakınlar üzerinden hareket ettirildiği ihtimalini test etmeye yöneliktir. Yakının kendisi şüpheli değilse malvarlığına elkonulabilmesi, CMK m.128/1’e göre değerin şüpheliye ait olduğunun veya suçtan elde edildiğinin somut olarak gösterilmesine bağlıdır; yakının kendi maaşı, mirası, satış geliri veya kredisiyle oluşan birikim bu kapsama girmez. Yakınlar için ilk iş, kendi hesaplarındaki büyük girişlerin kaynağını gösteren belgeleri (bordro, veraset ilamı, tapu ve satış sözleşmesi, kredi sözleşmesi, bağış beyanı) tek dosyada toplamaktır; hangi belgenin ne için işe yaradığı paranın kaynağını ispat rehberinde listelenmiştir. Yakınların hesabına bankaca konulan bir bloke, dayanağı yazılı öğrenilmeden yorumlanmamalıdır; MASAK blokesi karar aracı tedbirin türünü ayırt etmeye yardımcı olur.

Halka açık grup şirketleri ve KAP

Grupların payları borsada işlem gören şirketleri için savcılığın MASAK talebi ve buna ilişkin haberler, Özel Durumlar Tebliği (II-15.1) bakımından iki soru doğurur. Birincisi, yöneticiler hakkındaki soruşturma ve tedbirlerin içsel bilgi olup olmadığı: Tebliğ m.5 ve Rehber, yöneticilerin ifade vermesi veya soruşturmanın varlığını tek başına açıklama konusu saymaz; açıklama, olayın şirketin faaliyetleri, mali durumu veya pay fiyatı üzerinde makul yatırımcının kararını etkileyecek somut bir sonuç doğurmasına bağlıdır. İkincisi, m.9 uyarınca basında çıkan ve içsel bilgiye ilişkin haberlerin doğrulanması: haber şirketin daha önce açıklamadığı ve açıklaması gereken bir bilgiyi içeriyorsa açıklama zorunlu hâle gelir; içermiyorsa “haberi doğrulamıyoruz” veya “şirketimizle ilgili bir işlem yoktur” açıklaması yeterli olabilir. Bir grup şirketinin daha önce KAP’ta duyurduğu pay devri sürecinin henüz tamamlanmadığına ilişkin açıklamaları, m.9 doğrulama açıklamasına örnektir. Yanlış veya eksik açıklama SPKn m.32 uyarınca yatırımcı davalarına ve m.103 uyarınca idari para cezasına yol açar. Karar ağacı ve üç açıklama şablonu KAP açıklaması rehberindedir.

Fon yatırımcıları

Yatırımcı için MASAK talebinin doğrudan bir sonucu yoktur; tasfiye, SPK’nın 17 ve 18 Eylül 2026 tarihli kararları çerçevesinde portföy saklayıcısı bankalarca yürütülür, fon malvarlığı kurucunun ve yöneticilerin malvarlığından ayrıdır (SPKn m.52-53) ve yöneticilerin kişisel hesaplarına uygulanan tedbir fon varlıklarını kapsamaz. Dolaylı sonuç ise şudur: yöneticilerin malvarlığına konulan tedbir, ileride suçtan zarar gören yatırımcıların tazminat alacağı için bir teminat işlevi görebilir (CMK m.128; TCK m.55 kazanç müsaderesi; İİK m.257 ihtiyati haciz). Bu yolun şartları ve sınırları fon yöneticilerinin malvarlığından tahsilat rehberinde, portföy yöneticisinin kişisel sorumluluğu ilgili rehberde, tasfiye kararına karşı dava iptal davası rehberinde anlatılmıştır. Kurul, 20.09.2026 tarih ve 59/1710 sayılı kararıyla tasfiye süresini altı aya çıkarmıştır; aynı bültendeki kredili işlem özkaynak esnekliğinin aracı kurum ve kredili müşteri açısından analizi ayrı bir yazıda yer alır. Bu dönemde “zararınızı geri alıyoruz” diyen aramalara karşı kurtarma dolandırıcılığı uyarısı okunmalıdır; tüm başlıklar Fon Tasfiyesi Hukuk Rehberi sayfasındadır.

Bankalar, aracı kurumlar ve kripto platformları

Yükümlü kuruluşlar için talep üç yükümlülüğü hatırlatır. Birincisi, MASAK’ın 5549 m.7 kapsamındaki bilgi ve belge taleplerini tam ve doğru karşılamak; ihlal m.14 uyarınca bir yıldan üç yıla kadar hapis gerektirir. İkincisi, adli makamların doğrudan taleplerini CMK m.128/A-7 uyarınca on gün içinde karşılamak; aksi hâlde her talep için idari para cezası vardır. Üçüncüsü ve en çok ihlal edileni, müşteriye şüpheli işlem bildirimi yapıldığını açıklamamaktır (5549 m.4/2); müşteriye “MASAK sizi inceliyor” demek hem m.14 suçunu hem TCK m.285 riskini doğurur. Kuruluş, müşteriye yalnızca uygulanan tedbirin türünü ve dayanağını bildirebilir. Kripto platformları için SPKn m.35/C-7 ve m.46/7 uyarınca müşteri hesaplarına ilişkin tedbir taleplerinin münhasıran platform tarafından yerine getirileceği kuralı, savcılığın bu dosyada platformlara doğrudan yazı göndermesi hâlinde de geçerlidir; ayrıntı kripto platformu rehberindedir. MASAK’tan gelen bilgi talebine cevap yazısının biçimi bilgi ve belge talebi rehberinde anlatılmıştır.

Yönetici ve Yakını İçin İlk Yetmiş İki Saat

1. Konumunuzu belirleyin: UYAP vatandaş portalından adınıza bir soruşturma kaydı olup olmadığına bakın; hakkınızda yurt dışı çıkış yasağı, adli kontrol veya elkoyma kararı varsa kararın tarihini, dayanak maddesini ve tebliğ tarihini belgeleyin. Bankadan bloke varsa dayanağını yazılı isteyin.
2. Süreleri takvime işleyin: Elkoyma ve adli kontrol kararlarına itiraz yedi gündür ve kararı öğrenmeyle başlar; bankanın bildirimi çoğu zaman öğrenme anıdır. Elkoymada üç aylık rapor süresinin başlangıcını kaydedin.
3. Kaynak dosyasını kurun: 2024 başından bugüne kişisel hesaplarınızdaki her önemli girişin kaynağını (bordro, huzur hakkı ve temettü kararları, satış sözleşmeleri, kredi, miras, bağış) ve yurt dışı ile kripto transferlerinin karşı hesabını, sözleşmesini ve vergi beyanıyla uyumunu gösteren belgeleri kronolojik tek dosyada toplayın; lisanslı platformlardan işlem dökümü alın.
4. Çıkar çatışmasını değerlendirin: Şirketin avukatı sizi de temsil ediyorsa, şirketin savunmasıyla sizin savunmanızın çelişebileceği noktaları belirleyin; gerekiyorsa ayrı müdafi seçin. Yakınlar için ayrı temsil kural olmalıdır.
5. İfadeye hazırlanın: Tanık mı şüpheli mi olarak çağrıldığınızı netleştirin; şüpheli sıfatındaysanız isnadı öğrenme, müdafi yardımı ve susma hakkınızı kullanın; yazılı kronolojiyle gidin.
6. Tedbirlere itiraz veya değişiklik isteyin: Yurt dışı çıkış yasağında iş ve tedavi gereklilikleri için geçici muafiyet veya daha hafif yükümlülük; elkoymada maaş, geçim, vergi ve SGK ödemelerine izin ve kapsam daraltma; rapor süresi dolmuşsa kaldırma talep edin.
7. Kamuya konuşmayın: Basına ve sosyal medyaya açıklama yapmayın; halka açık şirketin KAP açıklaması ile kişisel savunmanızın tutarlı olmasını sağlayın; haberde yanlış olgu varsa tekzip yolunu avukatınızla değerlendirin.

Yapılmaması Gereken Yedi Şey

Birincisi, hesaplardaki parayı yakınlara veya başka hesaplara aktarmak; bu, aklama isnadının “gizleme” unsurunu ve TCK m.282/2 kapsamında yakınlar için ayrı bir risk doğurur. İkincisi, kripto varlıkları yurt dışı platformlara veya kendi cüzdanlarına taşımak; 2024 sonrası lisanslı platform kayıtları izi göstermeye devam eder, hareket ise şüpheyi güçlendirir. Üçüncüsü, bankaya veya platforma “hakkımda bildirim var mı” diye sormak; kuruluş cevap veremez ve soru dosyaya girer. Dördüncüsü, şirket adına verilen beyanla kişisel ifadenin çelişmesi; iki dosya aynı savcılıkta buluşur. Beşincisi, itiraz sürelerini “gizlilik var, dosyayı göremiyoruz” diyerek kaçırmak; kısıtlama, ifade tutanağını ve bilirkişi raporlarını kapsamaz ve itiraz dilekçesi kararın dayanağına karşı yazılabilir. Altıncısı, yurt dışı çıkış yasağını fiilen ihlal etmeye çalışmak; bu tutuklama nedeni sayılır (CMK m.112). Yedincisi, “zararı biz kurtarırız” veya “dosyayı kapattırırız” diyen kişilere ödeme yapmak; bu dönemde dolandırıcılık girişimleri artar.

Dilekçe İskeleti: Yurt Dışına Çıkış Yasağının Kaldırılması veya Değiştirilmesi Talebi

Aşağıdaki iskelet, CMK m.110/2 ve m.111 kapsamında adli kontrol yükümlülüğünün kaldırılması veya değiştirilmesi talebi içindir. Elkoymanın kapsamının daraltılması ve rapor süresi dolan elkoymanın kaldırılması dilekçeleri kurumsal dilekçe setinde vardır.

Tek Bakışta Süreler

Sıkça Sorulan Sorular

Savcılığın MASAK’tan inceleme istemesi ne demektir?

Üç işlemden biri veya birkaçı olabilir: 5549 m.19 kapsamında hesap hareketlerinin toplanıp savcılığa iletilmesi (veri temini ve analiz), Aklama Suçu İncelemesi Hakkında Yönetmelik m.5 uyarınca denetim elemanınca yürütülen ve rapora bağlanan inceleme ya da CMK m.128/1’in elkoyma için aradığı rapor. Yazının metni kamuya açık olmadığından hangisinin söz konusu olduğu bilinmemektedir.

Adı yönetici listesinde geçen herkes şüpheli mi olur?

Hayır. Talep, yöneticilerin hesap hareketlerinin toplanmasına yöneliktir; şüpheli sıfatı, kişi hakkında somut bir isnat bulunmasına bağlıdır. Ceza sorumluluğu şahsidir ve aklama suçu, malvarlığının suçtan kaynaklandığını bilerek işlem yapmayı gerektirir.

Yöneticinin eşinin veya çocuğunun hesabına el konulabilir mi?

Kişi şüpheli değilse ancak hesaptaki değerin şüpheliye ait olduğu veya suçtan elde edildiği somut olarak gösterilirse (CMK m.128/1). Maaş, miras, satış geliri veya kredi gibi bağımsız kaynaklarla oluşan birikim bu kapsama girmez; belgelenmesi gerekir.

Kripto varlık transferleri nasıl tespit edilir?

7518 sayılı Kanun sonrası SPK lisanslı platformlar işlem ve transfer kayıtlarını tutar ve raporlar (SPKn m.35/C-5); transfer mesajlarında gönderen ve alıcı bilgileri taşınır (Tedbirler Yönetmeliği m.24/A); kayıtlar sekiz yıl saklanır (5549 m.8). Yurt dışı platformlar için MASAK muadil kurumlarla bilgi değişimi yapabilir.

Yurt dışına çıkış yasağı ne zaman kalkar?

Şüpheli her zaman kaldırma veya değiştirme talep edebilir; hâkim savcının görüşünü alarak beş gün içinde karar verebilir (CMK m.111/1). Karara itiraz edilebilir (m.111/2). Soruşturmada adli kontrolün devamı en geç dört ayda bir incelenir (m.110/A). İş veya tedavi için geçici muafiyet istenebilir.

Malvarlığı tedbiri ne kadar sürer?

Elkoyma soruşturma boyunca sürebilir; ancak CMK m.128/1 uyarınca üç ay içinde (özel sebeple iki ay uzatılabilir) suçtan elde edilen değere ilişkin rapor alınmalıdır. 5549 m.17/2’ye göre savcı kararıyla verilen elkoymada rapor üç ayda alınmazsa karar hükümsüz kalır. Kapsam daraltma her zaman talep edilebilir.

Gizlilik kararı varken avukat dosyayı hiç göremez mi?

Kısıtlama, şüphelinin ifadesini içeren tutanak, bilirkişi raporları ve şüphelinin hazır bulunmaya yetkili olduğu işlemlerin tutanaklarını kapsamaz (CMK m.153/3). İtiraz ve kaldırma talepleri bu belgelere ve kararın dayanağına karşı yazılabilir.

Halka açık grup şirketi KAP’ta açıklama yapmalı mı?

Yöneticiler hakkındaki soruşturma tek başına açıklama konusu değildir; açıklama, olayın şirketin faaliyetleri, mali durumu veya pay fiyatı üzerinde somut ve makul yatırımcıyı etkileyecek bir sonucu varsa gerekir (II-15.1 m.5). Basında çıkan haber, daha önce açıklanmamış içsel bilgi içeriyorsa m.9 uyarınca doğrulama açıklaması zorunludur.

Fon yatırımcısı bu incelemeden nasıl etkilenir?

Doğrudan etkilenmez; tasfiye SPK’nın 17 ve 18 Eylül 2026 tarihli kararlarına göre portföy saklayıcısı bankalarca yürütülür ve fon malvarlığı yöneticilerin malvarlığından ayrıdır. Dolaylı olarak, yöneticilerin malvarlığına konulan tedbir ileride suçtan zarar gören yatırımcıların alacağı için teminat işlevi görebilir.

Bankam veya platformum bana MASAK incelemesi olduğunu söyleyebilir mi?

Hayır. Şüpheli işlem bildiriminin açıklanması 5549 m.4/2’de yasak ve m.14 uyarınca suçtur. Kuruluş yalnızca uygulanan tedbirin türünü ve dayanağını bildirebilir; bunu yazılı olarak istemek hesap sahibinin hakkıdır.