PARAM Soruşturmasında İfadeye Çağrıldım: ParamPOS Üye İşyeri Şüpheli mi, Tanık mı? 2026 — Çağrı ve Doğrulama, Susma ve Müdafi Hakkı (CMK m.145-150), Sanal POS İsnatları (5464 m.36, 7258 m.5/1-c, TCK 282), Belge Seti ve Hak Edişe Etkisi

PARAM soruşturması, grubun ödeme altyapısının yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirlerinin aklanmasında kullanıldığı iddiasına dayanıyor. Kamuya yansıyan bilgilere göre savcılık, para akışlarının sanal POS, elektronik para hesapları, kartlar ve cüzdanlar üzerinden yürütüldüğünü ileri sürüyor. İşlem kayıtları incelenen bir soruşturmada ParamPOS üye işyerlerinin ifadeye çağrılması bu nedenle şaşırtıcı değildir. Çağrılan işyerinin ilk sorusu da hep aynıdır: Şüpheli miyim, tanık mı, yoksa hak edişi ödenmeyen bir alacaklı olarak mı dinleneceğim? Bu yazı ParamPOS işyeri sahibinin ifade sürecini baştan sona anlatıyor. Ele alınan konular şunlar: çağrının nasıl geldiği ve nasıl doğrulanacağı, üç sıfatın hakları (CMK m.43-48, 145-150), işyerine yöneltilebilecek isnatlar (5464 sayılı Kanun m.36, 7258 sayılı Kanun m.5, TCK m.282), soruşturmacının bakacağı işlem örüntüleri, ifadeden önce hazırlanacak belge seti, ifadeden sonra verilebilecek kararlar ve verdiğiniz ifadenin hak ediş alacağınıza etkisi.

Kısa Cevap: İfadeye Çağrılan ParamPOS İşyeri Ne Bilmeli?

Neden ParamPOS İşyerleri İfadeye Çağrılıyor?

PARAM soruşturması tek bir işlemle değil, bir ödeme altyapısındaki para akışlarıyla ilgilidir. Böyle bir soruşturmada savcılık, şüpheli görülen işlemlerin hangi işyerlerinden, hangi kartlardan ve hangi hesaplara geçtiğini tek tek inceler. İşlemleri geçen işyerinin sahibi ise bu işlemlerin ne olduğunu en iyi bilen kişidir. Bu nedenle ifade çağrısı, işyerinin suça karıştığının kabul edildiği anlamına gelmez; çoğu zaman yalnızca işlemlerin açıklanması istenir.

Haberlere göre savcılık, suç gelirlerinin kaynağı olarak yalnızca yasa dışı bahsi değil; yasa dışı forex, yatırım dolandırıcılığı, siber dolandırıcılık ve kredi kartı dolandırıcılığını da gösteriyor. Bu ayrıntı işyeri için önemlidir. Çünkü soru yalnızca “POS’unuzdan bahis parası geçti mi?” biçiminde gelmeyebilir. Kartı çalınan birinin itirazına konu işlemler ve kart sahibiyle teslimat adresi uyuşmayan satışlar da sorulabilir. Harcama itirazı bekleyen işyerinin ticari durumunu ParamPOS harcama itirazı bekleyen işyeri yazımızda anlattık. PARAM dosyasının genel tablosu ise PARAM’a TMSF kayyım atandı rehberimizde yer alıyor.

Çağrı Size Nasıl Ulaşır, Gerçek Olduğunu Nasıl Anlarsınız?

İfadesi alınacak kimse davetiyeyle çağrılır. Davetiyede çağrılma nedeni açıkça belirtilir ve gelmezse zorla getirileceği yazılır (CMK m.145). Tanıklar da çağrı kâğıdıyla çağrılır ve kâğıtta gelmemenin sonuçları bildirilir (CMK m.43/1). Uygulamada kolluk birimleri ifade için telefonla da arayabilir. Soruşturma İstanbul’da yürütülse de ifadeniz, bulunduğunuz yerdeki başsavcılık veya kolluk tarafından talimat yoluyla alınabilir. Bu nedenle sizi arayan birimin İstanbul’da olmaması çağrının sahte olduğunu göstermez.

Kayyım ve soruşturma haberlerinin yoğun olduğu dönemlerde kendini polis, savcı veya TMSF görevlisi olarak tanıtan dolandırıcıların sayısı artar. “Hesabınız soruşturmaya girdi, paranızı güvenli hesaba aktaralım” diyen bir arama gerçek bir ifade çağrısı değildir. Bu dolandırıcılık türünü telefonda kendini polis veya savcı olarak tanıttılar yazımızda anlattık.

Şüpheli mi, Tanık mı, Şikâyetçi mi? Üç Sıfatın Farkı

ParamPOS işyeri bu soruşturmada üç farklı konumda bulunabilir. Hak edişi ödenmediği için zarar gören bir alacaklı olabilir. Kendi işlemlerini açıklaması istenen bir tanık olabilir. POS’undan geçen işlemler nedeniyle hakkında suç şüphesi bulunan bir şüpheli de olabilir. Sıfatınız, ifadede sahip olduğunuz hakları ve ifadenin sonuçlarını belirler.

Sıfat ifade sırasında değişebilir. İşlemlerini açıklamak için tanık olarak çağrılan bir işyeri sahibine, ifade ilerledikçe işlemlerin bahis ağıyla bağlantısını bilip bilmediğine yönelik sorular sorulmaya başlanabilir. Bu noktada kişinin kendisini suçlayabilecek sorulara cevap vermekten çekinme hakkı vardır (CMK m.48). Hakkında suç şüphesi doğduğu anlaşılan kişinin ifadesinin şüpheli sıfatıyla ve CMK m.147’deki haklar hatırlatılarak alınması gerekir. Yasak usullerle elde edilen ifadeler, rıza olsa bile delil olarak değerlendirilemez (CMK m.148/3). Müdafi hazır bulunmaksızın kollukça alınan ifade ise hâkim veya mahkeme huzurunda doğrulanmadıkça hükme esas alınamaz (CMK m.148/4).

Hak edişi ödenmediği için PARAM dosyasında şikâyetçi olmak isteyen işyerinin yolu PARAM soruşturmasında şikâyetçi ve katılan olmak yazımızda anlatılmıştır. Şüpheli ifadesinin genel kuralları için ifadeye çağrıldım, haklarım neler? rehberimize bakabilirsiniz.

ParamPOS İşyerine Hangi İsnatlar Yöneltilebilir?

Aşağıdaki tablo, ödeme altyapısı üzerinden yürüdüğü ileri sürülen bir para akışında işyerine yöneltilebilecek başlıca isnatları gösteriyor. Hiçbiri, POS’tan işlem geçmiş olmasıyla kendiliğinden oluşmaz. Hepsi kastla işlenen suçlardır (TCK m.21/1) ve ceza sorumluluğu şahsidir; kimse başkasının fiilinden sorumlu tutulamaz (TCK m.20/1).

Bu suçların her birinin unsurları, kastın nasıl ispatlandığı ve savunma dilekçesi örneği bahis için POS kullandırmak rehberimizde ayrıntılı olarak anlatılmıştır. Fail ile yardım eden arasındaki ayrım bahis dosyasında fail mi, yardım eden mi?, aklamanın genel unsurları ise aklama suçu (TCK m.282) yazılarımızda yer alır. Sanal POS ve e-ticarette genel aklama riski için sanal POS, üye işyeri ve e-ticarette aklama riski rehberine bakabilirsiniz.

İşyeri bir şirketse. Tüzel kişiler hakkında ceza yaptırımı uygulanamaz; suç dolayısıyla kanunda öngörülen güvenlik tedbiri niteliğindeki yaptırımlar saklıdır (TCK m.20/2). İzne dayalı faaliyet gösteren bir tüzel kişinin organ veya temsilcilerinin katılmasıyla tüzel kişi yararına kasıtlı bir suç işlenirse iznin iptali ve müsadere gündeme gelir (TCK m.60). Bu durumda şirket adına ifadeye kimin gideceği, şirket yetkilisinin kendi adına şüpheli olup olmadığı ve muhasebe çalışanlarının tanık olarak dinlenip dinlenmeyeceği ayrıca planlanmalıdır. Ödeme kuruluşu ve şirket yöneticilerinin sorumluluğu bahis soruşturmasında ödeme kuruluşu ve şirket yazımızda anlatılmıştır.

Soruşturmacı Hangi İşlem Örüntülerine Bakar?

Ödeme kuruluşları ve bankalar, işlemlere konu malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine dair bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektiren bir husus bulunması hâlinde işlemi MASAK’a bildirmekle yükümlüdür (5549 s.K. m.4/1). Bu bildirimler ve işlem kayıtları, soruşturmada işyerine sorulacak soruların da kaynağıdır. Aşağıdaki örüntüler tek başına suç göstergesi değildir; ancak ifadede açıklama istenmesi muhtemel durumlardır.

İfadeden Önce: ParamPOS İşyerinin Belge Seti

Üye işyerleri, kartla yapılan ödemelerde harcama belgesi düzenlemek ve aslını sözleşmede belirtilen süre içinde saklamakla yükümlüdür (5464 s.K. m.19/1). Ticari defter ve belgelerin saklama süresi de ayrıca vergi mevzuatında düzenlenmiştir. Bu yükümlülükler, ifadede işyerinin elini güçlendiren bir kayıt düzeni demektir. Aşağıdaki belgeleri ifadeden önce, tarih sırasıyla tek bir klasörde toplayın.

Panel erişimi için acele edin. Kayyım döneminde ödeme kuruluşunun sistemlerinde değişiklik yapılabilir ve panel erişimi kısıtlanabilir. İşlem raporlarını indirilebilir biçimde ve ekran görüntüleriyle birlikte bugün saklayın. Erişiminiz yoksa kayyım yönetiminden işlem dökümünüzü yazılı olarak isteyin. Gerçek kişi tacirseniz kişisel verilerinize ilişkin bilgi talebini KVKK m.11 kapsamında da ileri sürebilirsiniz. Aynı belgeler hak ediş alacağınızın ispatında da kullanılacaktır; bu yüzden hazırlık iki dosyaya birden yarar. Alacak tarafındaki adımlar ParamPOS kalan hak edişimi nasıl alırım? yazımızdadır.

İfade Günü: Adım Adım

İfadeden Sonra Ne Olabilir?

Çağrı üzerine ifade veren kişilerin büyük kısmı ifade sonunda serbest bırakılır. Ancak şüpheli sıfatıyla dinlenen kişi hakkında savcılık farklı tedbirlere de başvurabilir. Aşağıdaki tablo olası kararları ve bunlara karşı yolları gösteriyor.

Adli kontrole itirazın usulü adli kontrol kararına itiraz, hesaba el koymaya itiraz dilekçesi bahis dosyasında el koymaya itiraz, gözaltının ilk günleri ise yasa dışı bahis operasyonunda gözaltı yazılarımızda anlatılmıştır. Ödeme kuruluşu nezdindeki blokeler için ödeme kuruluşu hesap blokesi rehberine bakabilirsiniz.

Verdiğiniz İfade Hak Ediş Alacağınızı Nasıl Etkiler?

ParamPOS işyerinin çoğu zaman iki dosyası vardır: ceza soruşturması ve hak edişini almak için yürüttüğü alacak süreci. Bu iki dosya birbirinden bağımsız ilerlese de aralarında güçlü bir bağ vardır. İfadede verdiğiniz tutarlar, işlem tarihleri ve işyerinizin faaliyetine ilişkin açıklamalar, ileride alacak davasında da karşınıza çıkabilir.

Hukuk hâkimi, ceza hâkiminin beraat kararıyla bağlı değildir; kusur ve zarar hakkında kendisi karar verir (TBK m.74). Bununla birlikte ceza dosyasında toplanan deliller ve sizin beyanlarınız, hukuk dosyasında da delil olarak değerlendirilebilir. Bu nedenle ifadede hak ediş alacağınızın tutarını tahminle söylemeyin. Kayıtlarınızla doğruladığınız rakamı verin veya kayıtlara atıf yapın. Alacağınızı ihtirazi kayıtla korumanız, ödemeleri kabul etmeniz ve ihtar çekmeniz gibi adımlar ceza dosyasından bağımsız olarak sürdürülmelidir.

Hakkınızda bir el koyma kararı verilmişse, kararın hangi hesapları ve alacakları kapsadığını öğrenmeden alacak tahsili konusunda tahmin yürütmeyin. El koyma kararının kapsamı, kayyım yönetiminin size yapacağı ödemeleri de etkileyebilir. TMSF’nin kamuya açıkladığı ödemelerde harcama itirazına konu tutarların kapsam dışında tutulduğu belirtilmişti; soruşturma kapsamındaki işyerlerine ilişkin ayrı bir açıklama yapılmamıştır.

Varsayımsal Örnekler: Dört İşyeri, Dört Farklı Konum

Senaryolar varsayımsaldır ve gerçek kişileri veya olayları anlatmaz. Her işyerinin durumu, işlem kayıtlarına ve dosyadaki delillere göre ayrıca değerlendirilmelidir.

İşyerlerinin En Sık Yaptığı Hatalar

Yasa dışı bahis soruşturmalarında ifadeye çağrılan hesap sahiplerinin durumu bahis soruşturmasında ifadeye çağrıldım, savcılık çağrısında genel haklar ise savcılıktan ifadeye çağrıldım yazılarımızda anlatılmıştır. Tüm bahis dosyası rehberleri için Yasa Dışı Bahis Hukuku Rehberi sayfamıza bakabilirsiniz.

Sıkça Sorulan Sorular

PARAM soruşturmasında ParamPOS işyerleri neden ifadeye çağrılıyor?

Haberlere göre savcılık, suç gelirlerinin sanal POS, elektronik para hesapları, kartlar ve cüzdanlar üzerinden aktarıldığını ileri sürüyor. İşlemleri geçen işyerlerinden bu işlemlerin açıklanması istenebilir. Çağrı, suça karışıldığının kabul edildiği anlamına gelmez.

İfadeye şüpheli olarak mı, tanık olarak mı çağrıldığımı nasıl anlarım?

Çağrı kâğıdında çağrılma nedeni yazılır (CMK m.145). Telefonla arandıysanız soruşturma numarasını ve sıfatınızı sorun. İfadenin başında da sıfatınızın tutanağa doğru yazıldığını kontrol edin.

İfadeye gitmezsem ne olur?

Şüpheli olarak çağrılıp gelmeyen kişinin zorla getirilmesine karar verilebilir (CMK m.146/1). Mazeretsiz gelmeyen tanık zorla getirilir ve giderler ödettirilir (CMK m.44/1).

İfade için İstanbul’a gitmem gerekir mi?

Her zaman değil. Soruşturma İstanbul’da yürütülse de ifadeniz bulunduğunuz yerdeki başsavcılık veya kolluk tarafından talimat yoluyla alınabilir.

Şüpheli olarak susma hakkımı kullanabilir miyim?

Evet. Yüklenen suç hakkında açıklama yapmama hakkınız vardır (CMK m.147/1-e). Ancak belgeyle açıklanabilecek bir işlem için susmanın avantaj ve dezavantajları müdafiinizle birlikte değerlendirilmelidir.

Tanık olarak avukatla gidebilir miyim?

Müdafi hakkı şüpheli için düzenlenmiştir. Tanık olarak dinlenirken hakkınızda şüphe doğarsa ifadenizin şüpheli sıfatıyla ve haklarınız hatırlatılarak alınması gerekir. İfadeden önce avukata danışmak bu ayrımı gözetmenize yardım eder.

POS’umdan geçen satışlar için ceza alır mıyım?

Gerçek satışın bedelini POS’tan çekmek suç değildir. Suç; satış olmadan gerçeğe aykırı harcama belgesi düzenlemek, bahis parasının nakline aracılık etmek veya suç gelirini aklamaktır ve bunlar kastla işlenir.

Sanal POS’umu başkası kullandıysa ne olur?

Ceza sorumluluğu şahsidir (TCK m.20/1). Altyapının bilginiz dışında kullanıldığını devir sözleşmesi, yazışmalar ve erişim kayıtlarıyla göstermeniz gerekir. Bilerek kullandırma ise ağır isnatları gündeme getirir.

İfadeye hangi belgeleri götürmeliyim?

Üye işyeri sözleşmesi, ParamPOS işlem raporları, satış faturaları, kargo ve teslimat kayıtları, müşteri yazışmaları, harcama itirazı dosyaları, banka dökümleri ve KDV beyannameleri.

ParamPOS paneline giremiyorum; işlem kayıtlarımı nasıl alırım?

Kayyım yönetiminden işlem dökümünüzü yazılı olarak isteyin. Gerçek kişi tacirseniz KVKK m.11 kapsamında da bilgi talep edebilirsiniz. Kendi muhasebe kayıtlarınız ve fatura arşiviniz de aynı işlemleri gösterir.

İfadeden sonra gözaltına alınabilir miyim?

Şüpheli sıfatıyla dinlenen kişi hakkında gözaltı kararı verilebilir. Gözaltı kural olarak 24 saati geçemez; toplu suçlarda dört güne kadar uzatılabilir (CMK m.91/1, 91/3).

Hesabıma veya hak edişime el konulabilir mi?

Somut delillere dayanan kuvvetli şüphe varsa hâkim kararıyla el konulabilir (CMK m.128/1). Karara kararın öğrenilmesinden itibaren iki hafta içinde itiraz edilebilir (CMK m.268/1).

İfadem hak ediş alacağımı etkiler mi?

Ceza ve alacak dosyaları ayrı yürür, ancak ifadedeki tutarlar ve açıklamalar alacak davasında karşınıza çıkabilir. Tutarları kayıtlarınızla doğrulayarak verin, alacak sürecini ayrıca yürütün.

Hak edişim ödenmediği için şikâyetçi olabilir miyim?

Evet, suçtan zarar gördüğünüzü düşünüyorsanız şikâyet dilekçesi verebilir ve delillerin toplanmasını isteyebilirsiniz (CMK m.234). Aklama isnadında katılan sıfatının kabulü tartışmalıdır.

Şirketim adına kim ifadeye gitmeli?

Tüzel kişiler hakkında ceza yaptırımı uygulanamaz (TCK m.20/2). Şirket adına bilgi verecek yetkili ile kendi adına şüpheli olabilecek kişinin konumu ayrı ayrı planlanmalıdır.

Kollukta avukatsız verdiğim ifade bağlayıcı mı?

Müdafi hazır bulunmaksızın kollukça alınan ifade, hâkim veya mahkeme huzurunda doğrulanmadıkça hükme esas alınamaz (CMK m.148/4). Ancak ifade dosyada kalır ve soruşturma aşamasında değerlendirilebilir.

Beni telefonla arayıp para isteyen kişi gerçek polis mi?

Hayır. Resmî makamlar ifade çağrısı için para, şifre veya kart bilgisi istemez. Arayan birimin sabit hattını resmî kaynaktan bulup geri arayarak doğrulayın.