Döviz Bürosu Bahis Soruşturması 2026: Ceza ve İzin

Döviz bürosu bahis soruşturması, yasa dışı bahis gelirinin bir döviz bürosu (yetkili müessese) üzerinden dövize, altına veya nakde çevrildiği ya da büronun hesaplarından geçirildiği iddiasıyla büro sahibi, yöneticileri ve vezne çalışanları hakkında yürütülen ceza soruşturmasıdır; aynı olay 1567 sayılı Kanun uyarınca Cumhuriyet savcısınca verilecek idari para cezası ile Hazine ve Maliye Bakanlığınca faaliyet durdurma ve izin iptali sonuçlarını da doğurabilir (7258 s.K. m.5/1-c; TCK m.282; 1567 s.K. m.3/10, 4/2; 32 sayılı Karar m.21).

Somut bir dosyanızla ilgili görüşmek ister misiniz?

📞 Ara: +905546483715 💬 WhatsApp’tan yaz

Kısa cevap: Döviz alım satımı bahis suçu değildir; ceza sorumluluğu, büronun bahisle bağlantılı olarak para nakline kasten aracılık ettiği veya suç gelirini gizleme maksadıyla işleme tabi tuttuğu ya da bu niteliğini bilerek kabul ettiği iddiasına dayanır (7258 s.K. m.5/1-c; TCK m.282/1-2). Bu nedenle savunmanın merkezinde her işlem için düzenlenen döviz alım ve satım belgeleri, kimlik kayıtları, kamera görüntüleri ve banka mutabakatları vardır (2018-32/45 sayılı Tebliğ m.20, 23, 26). Aklama isnadında meslek icrası sırasında işlenme hâlinde ceza yarı oranında artırılır (TCK m.282/3). İdari tarafta Bakanlık, Kanun’daki ekonomik amaç ve konulara aykırı faaliyet hâlinde izni iptal edebilir ve Tebliğ, emanet kabulü veya gerçek döviz hareketi içermeyen belge düzenlenmesi gibi hâllere ayrı yaptırımlar bağlar (1567 s.K. m.4/2; Tebliğ m.29). İzin iptaline karşı idare mahkemesinde altmış gün içinde dava açılabilir (İYUK m.7/1).

Döviz büronuzda arama mı yapıldı, kasanıza veya hesaplarınıza el mi konuldu?

İfadeden önce işlem belgelerinin, kamera kayıtlarının ve banka mutabakatlarının korunması gerekir; el koyma kararına itiraz süresi iki haftadır. Dosyanızı birlikte değerlendirelim: 0554 648 37 15.

📞 Hemen Arayın 💬 WhatsApp

Döviz Bürosu Hangi Kurallara Tabidir: 1567, 32 Sayılı Karar ve 2018-32/45 Sayılı Tebliğ

Ticari amaçla döviz alım satımında bulunmak, 24/7/2025’te yürürlüğe giren 7555 sayılı Kanun değişikliğinden bu yana doğrudan kanun gereği Hazine ve Maliye Bakanlığının iznine bağlıdır (1567 s.K. m.4/1-a). Bu izinle kurulan anonim şirketler özel kanuna tabi anonim şirket sayılır ve yalnızca kanun ile ona dayanılarak çıkarılan karar, yönetmelik ve tebliğlerde belirtilen ekonomik amaç ve konular kapsamında faaliyet gösterebilir (1567 s.K. m.5). 32 sayılı Karar, yetkili müesseseleri Bakanlıkça belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde dövize ilişkin işlemler yapmasına izin verilen anonim şirketler olarak tanımlar (32 sayılı Karar m.2/o); kuruluş, faaliyet, yükümlülük ve yaptırım kuralları ise 2018-32/45 sayılı Tebliğ’de yer alır. Faaliyet izin belgesi bulunmayan gerçek veya tüzel kişiler ticari amaçla döviz alım satımı yapamaz (Tebliğ m.13/3).

Büro işlemlerinin bu kurallara uygunluğu savunmanın dayanağıdır. Aşağıdaki tablo, bahis dosyasıyla doğrudan ilgili yükümlülükleri ve bunların savunmadaki yerini gösterir.

Bahis dosyasında incelenen büro yükümlülükleri

Yükümlülük	Kural	Dayanak	Savunmadaki yeri
Faaliyet konusu	B grubu büro efektif döviz ve belirli altınların alım satımı ile aynı gün transfer veya teslim şartıyla transfer yoluyla alım satım yapabilir; sayılanlar dışında faaliyette bulunamaz	Tebliğ m.4/1, 4/3	Yapılan işin “para nakli” değil döviz alım satımı olduğunun gösterilmesi
Emanet yasağı	Para, döviz veya kıymetli maden emanet olarak kabul edilemez, kısa süreli dahi başkası adına saklanamaz	Tebliğ m.4/5	Kasadaki paranın büroya ait stok olduğunun kayıtlarla gösterilmesi
Belge düzeni	Her işlemde döviz veya kıymetli maden kabul edildiği anda döviz alım veya satım belgesi düzenlenir; belgeler en az beş yıl saklanır	32 sayılı Karar m.23; Tebliğ m.20/1-b, c	İşlemlerin tarih, saat ve tutarıyla tek tek ispatı
Kimlik kaydı	100 ABD Doları veya karşılığını aşan işlemlerde müşterinin kimlik numarası kimlik belgesi üzerinden kontrol edilerek kaydedilir	Tebliğ m.20/6	İşlemin kimliği belli kişiyle açıkça yapıldığının, gizleme maksadı bulunmadığının gösterilmesi
MASAK yükümlülükleri	Yetkili müesseseler yükümlüdür; işlem veya bağlantılı işlemler toplamı 370.000 TL ve üzerindeyse, elektronik transferde 30.000 TL ve üzerindeyse kimlik tespiti yapılır	5549 s.K. m.2/1-d, 3; Tedbirler Yönetmeliği m.4/1-c, 5/1; Tebliğ m.21	Kimlik tespiti ve uyum kayıtlarının eksiksiz olduğu
Transfer yoluyla işlem	Aynı iş günü transfer emri veya fiziki teslim şarttır; işlemler yalnızca büroya ait ve münhasıran bu amaçla açılmış hesaplardan yapılır; büroya ait olmayan banka hesabı kullanılamaz	Tebliğ m.23/1-a, ç, j	Üçüncü kişi hesaplarından gelen paranın nasıl işlem gördüğünün açıklanması
Müşteri bazlı kayıt ve mutabakat	Hesaplardaki tutarlar müşteri bazında izlenir; banka ekstreleriyle mutabakat yapılır ve ekstreler sekiz yıl saklanır	Tebliğ m.23/1-e, g, ğ	Hangi tutarın kime ait olduğunun ayrıştırılması
Kamera kaydı	Kamera ve görüntü kayıt sistemi çalışır durumda tutulur; kayıtlar en az iki yıl saklanır ve haftalık yedeklenir	Tebliğ m.26/1, 5	İşlemi kimin, hangi kimlikle yaptığının görüntüyle ispatı

Döviz bürolarının kuruluş şartları, sermaye ve izin ücretleri Kıymetli Maden Aracı Kuruluşu ve Yetkili Müessese, altın ve döviz alımında MASAK kimlik tespiti kuralları Altın, Döviz ve Kıymetli Maden Alımında MASAK rehberlerinde ayrıca anlatılmıştır.

Bahis Parası Döviz Bürosuna Nasıl Bağlanır?

Bir bahis soruşturmasının döviz bürosuna uzanması için büronun kendisinin bahis oynatması gerekmez. Soruşturma, bahis ağına ait olduğu ileri sürülen paranın büroda dövize, altına veya nakde çevrilmesi, büronun banka hesaplarına çok sayıda üçüncü kişiden para gelmesi ya da büronun kasasında başkasına ait para tutulması gibi olgulardan yola çıkabilir. Her olgu ayrı bir hukuki soruya karşılık gelir; aynı olgunun hem ceza hem idari yaptırım sonucu olabilir.

Döviz bürosunun bahis dosyasına bağlanma yolları

Olgu	Ceza yönünden soru	İdari yönden soru
Bahis gelirinin büroda dövize veya altına çevrilmesi iddiası	Büro bahis bağlantısını biliyor muydu; para nakline aracılık veya aklama kastı var mı? (7258 m.5/1-c; TCK m.21, 282)	İşlemler belgeli ve kimlik kayıtlı mı? (Tebliğ m.20)
Büronun hesaplarına çok sayıda üçüncü kişiden transfer gelmesi	Gönderenler kim, paranın kaynağı ne, büro bu ihtimali fiilen öngörmüş müydü?	Transferler büroya ait alım satım hesabından ve aynı gün işlemle mi yapıldı? (Tebliğ m.23/1-a, j)
Kasada başkasına ait para tutulduğu iddiası	Suç gelirini bilerek bulundurma isnadı (TCK m.282/2)	Emanet yasağına aykırılık (Tebliğ m.4/5, 29/5)
Gerçek döviz hareketi olmadan belge düzenlendiği iddiası	Paranın kaynağını gizlemeye yönelik işlem iddiası (TCK m.282/1)	İznin iptali (Tebliğ m.29/22)
Eşik altına bölünmüş işlemler	İşlemleri bölen müşteri mi, büro mu?	Bağlantılı işlemlerin toplamı üzerinden kimlik tespiti (Tedbirler Yönetmeliği m.5/1-b)
Büronun ödeme veya elektronik para kuruluşu temsilcisi olması	Temsil edilen kuruluş üzerinden yapılan transferlerin kaynağı	A grubu büronun temsilcilik faaliyeti ve kuruluşun ayrı yükümlülükleri (Tebliğ m.4/2-ç; 6493 s.K.)

Bu olgulardan hiçbiri tek başına suçun ispatı değildir. Döviz bürosu kanunun izin verdiği bir ticari faaliyeti yürütür ve kanun ona müşterinin tanınması, belge düzenleme ve kayıt tutma yükümlülükleri yükler (5549 s.K. m.3; Tebliğ m.20, 21). Suçun oluşması ise kastın varlığına, yani suçun kanuni tanımındaki unsurların bilerek ve istenerek gerçekleştirilmesine bağlıdır (TCK m.21/1). Yükümlülüklerin eksiksiz yerine getirildiğini gösteren kayıtlar, hem kastın bulunmadığını hem de idari yaptırım şartlarının oluşmadığını göstermeye yarayan ispat araçlarıdır. Hesabın bahiste kullanıldığı genel hâller için Yasa Dışı Bahis Parası ve Hesap Blokesi, paranın kripto varlıkla taşındığı dosyalar için Bahis Soruşturmasında Kripto Varlık rehberine bakılabilir.

Büro Sahibi, Yönetici ve Vezne Çalışanının Ceza Sorumluluğu: 7258 m.5/1-c ve TCK 282

Döviz bürosu dosyalarında iki isnat birlikte ileri sürülebilir: bahisle bağlantılı para nakline aracılık ve suç gelirinin aklanması. Kanunun verdiği yetkiye dayalı olmaksızın spor müsabakalarına dayalı bahis veya şans oyunlarıyla bağlantılı olarak para nakline aracılık eden kişiler üç yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezasıyla cezalandırılır (7258 s.K. m.5/1-c). Aklama suçunda ise alt sınırı altı ay veya daha fazla hapis cezasını gerektiren bir suçtan kaynaklanan malvarlığı değerini yurt dışına çıkarmak ya da gayrimeşru kaynağını gizlemek veya meşru yolla elde edildiği kanaatini uyandırmak maksadıyla çeşitli işlemlere tabi tutmak cezalandırılır; bu suça iştirak etmeksizin malvarlığı değerini bu niteliğini bilerek satın alan, kabul eden, bulunduran veya kullanan kişi de ayrıca cezalandırılır (TCK m.282/1-2).

Döviz bürosu dosyasında gündeme gelen suçlar

İsnat	Ceza	Dayanak	Tartışılacak unsur
Bahisle bağlantılı para nakline aracılık	Üç yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası	7258 m.5/1-c	Paranın bahisle bağlantısının bilinmesi; yapılan işin para nakli mi döviz alım satımı mı olduğu
Suç gelirini aklama	Üç yıldan yedi yıla kadar hapis ve yirmi bin güne kadar adli para cezası	TCK m.282/1	Öncül suç geliri ve gizleme maksadı
Suç gelirini bilerek kabul, bulundurma veya kullanma	İki yıldan beş yıla kadar hapis	TCK m.282/2	Malvarlığının niteliğinin bilinmesi
Meslek icrası sırasında aklama	Hapis cezası yarı oranında artırılır	TCK m.282/3	Fiilin meslek icrası sırasında işlenip işlenmediği
Örgüt faaliyeti çerçevesinde aklama	Ceza bir kat artırılır	TCK m.282/4	Örgütün varlığı ve büronun örgütle bağı
MASAK yükümlülüklerinin ihlali	Şüpheli işlem bildiriminin açıklanması, bilgi ve belge vermeme veya kayıtları muhafaza etmeme hâlinde bir yıldan üç yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası	5549 m.4/2, 7, 8, 14/1	Yükümlülüğün hangi kişiye ait olduğu

Bu suçların taksirli hâli kanunda düzenlenmemiştir; taksirle işlenen fiiller ancak kanunun açıkça belirttiği hâllerde cezalandırılır ve suçun oluşması kastın varlığına bağlıdır (TCK m.21/1, 22/1). Para nakline aracılık suçu kasten, en azından olası kastla işlenebilir; failin paranın bahisle bağlantısını bilmesi veya bu ihtimali öngörmesine rağmen işleme devam etmesi gerekir (TCK m.21/1-2). Aklama suçunda ise gizleme maksadı veya malvarlığının suçtan kaynaklandığının bilinmesi aranır (TCK m.282/1-2). Döviz alım satımı yapan bir büronun işlemleri bu açıdan kişiye göre ayrıştırılmalıdır. Büro sahibi veya yöneticisi, vezne çalışanı ve ortak aynı işlemde farklı bilgi düzeyine sahip olabilir; her biri için kast ayrı ayrı delillendirilmelidir. Vezne çalışanının belgeleri düzenleme ve müşteriye teslim konusunda özen yükümlülüğü vardır (Tebliğ m.20/3); bu yükümlülüğün ihlali idari bir sorundur ve tek başına kastın delili sayılamaz.

Aklama suçunda meslek artırımı, fiilin belli bir meslek sahibi tarafından mesleğin icrası sırasında işlenmesine bağlıdır (TCK m.282/3). Savunmada bu artırımın şartları ayrıca tartışılmalıdır. Kovuşturma başlamadan önce suç konusu malvarlığı değerlerinin ele geçirilmesini sağlayan veya bulunduğu yeri haber vererek ele geçirilmesini kolaylaştıran kişi hakkında aklama suçu nedeniyle cezaya hükmolunmaz (TCK m.282/6); bu yolun sonuçları Bahis Dosyasında Etkin Pişmanlık rehberinde anlatılmıştır. Örgüt isnadı varsa Yasa Dışı Bahis Dosyasında Örgüt İsnadı, aklama isnadının genel çerçevesi için Yasa Dışı Bahis Dosyasında Aklama İsnadı rehberine bakılabilir.

Büronun kendisi de yaptırımla karşılaşabilir. Bahis suçlarından ve aklamadan dolayı tüzel kişiler hakkında bunlara özgü güvenlik tedbirlerine hükmolunur (7258 s.K. m.5/3; TCK m.282/5). Bir kamu kurumunun verdiği izne dayalı olarak faaliyette bulunan özel hukuk tüzel kişisinin organ veya temsilcilerinin iştirakiyle ve iznin verdiği yetkinin kötüye kullanılması suretiyle tüzel kişi yararına işlenen kasıtlı suçlardan mahkûmiyet hâlinde iznin iptaline karar verilir; bu tedbirin işlenen fiile nazaran daha ağır sonuçlar doğurabileceği durumlarda hâkim tedbire hükmetmeyebilir (TCK m.60/1, 3). Ayrıca bahis suçlarının işlendiği işyerleri mahallin en büyük mülki idare amiri tarafından ihtarda bulunmaksızın üç ay süreyle mühürlenerek kapatılır ve işyeri açma ve çalışma ruhsatı mülki idare amirinin bildirimi üzerine ruhsat vermeye yetkili idare tarafından beş iş günü içinde iptal edilir (7258 s.K. m.5/5).

Dikkat: İfadeye çağrıldığınızda büronun işlem belgelerini, kimlik kayıtlarını, kamera görüntülerini ve banka mutabakatlarını önceden derleyin; kamera kayıtlarının saklama süresi iki yıldır ve yedekler ayrı bir yerde tutulur (Tebliğ m.26/1, 5). Şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğunu, denetim elemanları ile yargılama sırasında mahkemeler dışında, işleme taraf olanlar dâhil hiç kimseye açıklamayın; bu yasağın ihlali bir yıldan üç yıla kadar hapis cezası gerektirir (5549 s.K. m.4/2, 14/1). Müşterilere ait olduğu ileri sürülen paralar konusunda kendiliğinden beyanda bulunmadan önce kayıtların hangi tutarın kime ait olduğunu gösterip göstermediğini kontrol edin (Tebliğ m.23/1-e).

İdari Yaptırımlar: İdari Para Cezası, Faaliyet Durdurma ve İzin İptali

Kambiyo mevzuatına aykırılık idari para cezası ile karşılanır. Cumhurbaşkanının 1567 sayılı Kanun’a göre yaptığı genel ve düzenleyici işlemlerdeki yükümlülüklere aykırı hareket eden kişiye kanun metninde üç bin Türk lirasından yirmi beş bin Türk lirasına kadar idari para cezası öngörülmüştür; kabahatin bir tüzel kişinin yararına işlenmesi hâlinde tüzel kişiye de aynı miktarda ceza verilir ve aynı kabahatin karar kesinleştikten sonraki beş yıl içinde tekrarı hâlinde ceza iki kat uygulanır (1567 s.K. m.3/1, 3/6, 3/9). Bu cezalara karar vermeye Cumhuriyet savcısı yetkilidir (1567 s.K. m.3/10). Kanundaki maktu tutarlar her takvim yılı yeniden değerleme oranında artırılarak uygulanır (5326 s.K. m.17/7). İdari para cezası kararına karşı tebliğ veya tefhim tarihinden itibaren en geç on beş gün içinde 5326 sayılı Kanun’da gösterilen sulh ceza merciine başvurulabilir; süresinde başvurulmazsa karar kesinleşir (5326 s.K. m.27/1).

Faaliyet izni bakımından iki ayrı dayanak vardır. Kanun, izin verilen anonim şirketlerin 5. madde çerçevesinde belirlenen ekonomik amaç ve konulara aykırı faaliyette bulunduğunun tespiti hâlinde Bakanlığa izni iptal yetkisi verir (1567 s.K. m.4/2). 32 sayılı Karar ise kambiyo mevzuatına aykırılıkları veya Kararda belirtilen yükümlülükleri yerine getirmediği tespit edilen yetkili müesseselerin dövize ilişkin işlemlere aracılık etme yetkisinin kısmen veya tamamen kaldırılabileceğini ve Bakanlığın faaliyetleri kısmen veya tamamen, geçici veya sürekli olarak durdurabileceğini, sonraki işlemleri teminata bağlayabileceğini öngörür (32 sayılı Karar m.21/2, 21/4). Tebliğ bu yetkileri ayrıntılı yaptırım hâllerine bağlamıştır.

Bahis dosyasıyla bağlantılı izin iptali hâlleri (Tebliğ m.29)

Fıkra	Hâl	Sonuç
m.29/5	Faaliyet konusu dışında işlem, vadeli işlem, kredi kartı veya taksitle işlem ya da emanet kabulü yasağına aykırılık	İlk tespitte 1567 sayılı Kanun uyarınca yasal işlem; aynı fıkraya ikinci aykırılıkta izin iptali; Bakanlık aykırılığın mahiyet ve önemine göre doğrudan iptal edebilir; iptalde beş yıl yeni başvuru yasağı
m.29/9	Bakanlığa gerçeğe aykırı belge verilmesi veya beyanda bulunulması	Yasal işlem; ilgili ortağın çıkarılması veya görevlinin azli için altmış güne kadar süre; yapılmazsa iptal
m.29/10	Büronun ortak sıfatı taşımayan kişilerce fiilen sahiplenildiği veya sevk ve idare edildiğinin tespiti	Başkaca uyarıya gerek olmaksızın iptal
m.29/11	Ortak, yönetici, imza yetkilisi veya iç kontrol görevlisinin m.6’daki şartları kaybetmesi	Yasal işlem; çıkarma veya azil için altmış güne kadar süre; yapılmazsa veya kişi tek ortaksa iptal
m.29/13	Bakanlık kayıtlarındaki merkez, şube ve internet adresleri dışında faaliyet	Yasal işlem ve iptal; beş yıl yeni başvuru yasağı
m.29/14-16	Ortak, yönetici veya çalışanların yetkisiz döviz alım satımında bulunması	Tek ortaklı büroda ortağın veya yüzde elli ve üzeri payı bulunduğu şirketlerin yetkisiz faaliyetinde doğrudan iptal; birden fazla ortaklı büroda çıkarma veya azil için altmış güne kadar süre, yapılmazsa iptal; iptalde beş yıl yeni başvuru yasağı
m.29/22	Gerçek bir döviz veya kıymetli maden hareketini içermeyen alım veya satım belgesi düzenlenmesi	İptal

Ortaklar ve yöneticiler bakımından Tebliğ’in aradığı şartlar arasında aklama, kaçakçılık ve vergi kaçakçılığı gibi sayılan suçlardan hükümlü bulunmamak ile işin gerektirdiği dürüstlük ve itibara sahip olmak yer alır (Tebliğ m.6/1-d-2, 5). Sayılan suçlar bakımından ölçü hükümlülüktür; soruşturma veya kovuşturma devam ederken suçluluğu hükmen sabit oluncaya kadar kimse suçlu sayılamaz (Anayasa m.38/4). Bahis suçları bu listede ayrıca sayılmamıştır; bu nedenle bir bahis soruşturmasının ortak şartlarına etkisi, ancak dürüstlük ve itibar ölçütü üzerinden ve somut olgularla tartışılabilir.

İzin iptali veya faaliyet durdurma kararına karşı idare mahkemesinde altmış gün içinde iptal davası açılabilir (İYUK m.2/1-a, 7/1). Kanunda ayrıca gösterilmemişse yetkili mahkeme, işlemi yapan idari merciin bulunduğu yerdeki idare mahkemesidir (İYUK m.32/1). İşlemin dayanağı Tebliğ hükmüne karşı da uygulama işlemiyle birlikte dava açılabilir ve düzenleyici işlemin iptal edilmemiş olması ona dayalı işlemin iptaline engel olmaz (İYUK m.7/4). Bakanlıkların ülke çapında uygulanacak düzenleyici işlemlerine karşı davalara Danıştay ilk derece mahkemesi olarak bakar ve bağlantılı davalardan biri Danıştay’da ise dosya Danıştay’a gönderilir (2575 s.K. m.24/1-c; İYUK m.38/3). Yürütmenin durdurulması için telafisi güç veya imkânsız zarar ile açık hukuka aykırılığın birlikte bulunması gerekir (İYUK m.27/2). İdari dava sürecinin ayrıntıları Ödeme Kuruluşu Faaliyet İzni İptali rehberinde, 1567 sayılı Kanun’un diğer idari para cezaları 1567 Sayılı Kanun İdari Para Cezası rehberinde anlatılmıştır.

İzinsiz Döviz Alım Satımı: Yetkisiz Döviz Bürosu ve Bahis Parası

Bahis dosyasında şüpheli, izinli bir büro yerine faaliyet izni olmaksızın ticari amaçla döviz alım satımı yapan bir kişi de olabilir (1567 s.K. m.4/1-a). Kanuna dayanılarak çıkarılan düzenlemeler uyarınca faaliyet izni veya yetki belgesi alınması zorunlu olan konularda gerekli izin veya belgeyi almaksızın yetkisiz faaliyette bulunanlara elli bin Türk lirasından iki yüz elli bin Türk lirasına kadar idari para cezası verilir ve yetkisiz faaliyetin gerçekleştirildiği iş yerindeki tüm faaliyetler bir ay süreyle durdurulur (1567 s.K. m.3/5). İş yerinin sadece izin gerektiren faaliyet için açıldığı veya işletildiği anlaşılırsa faaliyetler sürekli olarak durdurulur ve ceza üst sınırdan uygulanır; cezanın kesinleştiği tarihi izleyen beş yıl içinde tekrarı hâlinde de ceza üst sınırdan uygulanır. Durdurma işlemleri Bakanlığın talebi üzerine valiliklerce yerine getirilir (1567 s.K. m.3/5).

Yetkisiz döviz alım satımının sonuçları

Sonuç	Kural	Dayanak
İdari para cezası	Kanun metninde elli bin TL’den iki yüz elli bin TL’ye kadar; tüzel kişi yararına işlenmişse tüzel kişiye de aynı miktarda	1567 m.3/5, 3/6
İş yerinin durdurulması	Bir ay; iş yeri sadece bu faaliyet için açılmışsa sürekli	1567 m.3/5
Tekrar	Kesinleşmeden sonraki beş yıl içinde üst sınırdan ceza	1567 m.3/5
İzinli büroda çalışma yasağı	Yetkisiz döviz alım satımında bulunan kişiler ile o dönemde yetkisiz faaliyet yürüten iş yerinde yüzde on veya daha fazla payı olan ya da temsile yetkili çalışanlar yetkili müesseselerde istihdam edilemez	Tebliğ m.28/A
Kurucu olamama	Başvuru tarihinden önceki son beş yıl içinde yetkisiz döviz alım satımı nedeniyle idari yaptırıma uğrayan kişiler yetkili müessese kurucusu veya yöneticisi olamaz	Tebliğ m.6/1-d-3
Ceza soruşturması	Para bahisle bağlantılıysa para nakline aracılık ve aklama isnatları ayrıca incelenir	7258 m.5/1-c; TCK m.282

Kasaya, Hesaplara ve Bloke Tutara El Koyma

Arama sırasında büronun kasasındaki Türk lirası, döviz ve altın ispat aracı olarak yararlı görülürse veya müsadere konusu olduğu düşünülürse muhafaza altına alınır, rızayla teslim edilmezse el konulabilir ve el konulan değerlerin kıymeti tespit edilir (CMK m.123). El koyma hâkim kararıyla veya gecikmesinde sakınca bulunan hâllerde Cumhuriyet savcısının yazılı emriyle yapılır; hâkim kararı olmadan yapılan el koyma yirmi dört saat içinde hâkimin onayına sunulur ve hâkim kırk sekiz saat içinde karar vermezse el koyma kendiliğinden kalkar (CMK m.127/1, 3). Zilyetliğinde bulunan değerlere el konulan kişi hâkimden her zaman bu konuda karar verilmesini isteyebilir (CMK m.127/4).

Büronun banka hesaplarına ve alacaklarına el koyma ise CMK 128’e göre yapılır; bahis suçları bakımından bu tedbirin uygulanabileceği kanunda ayrıca belirtilmiştir (7258 s.K. m.5/6-a). Aklama şüphesinde MASAK mevzuatındaki el koyma ve erteleme hükümleri de uygulanabilir (5549 s.K. m.17, 19/A). Müsadere bakımından kanun, bahis oyunlarının oynanmasına tahsis edilen veya oynanmasında kullanılan ya da suçun konusunu oluşturan eşya ile bu oyunların oynanması için ortaya konulan veya oynanması suretiyle elde edilen her türlü malvarlığı değerini hedef alır (7258 s.K. m.5/2); eşya müsaderesi iyiniyetli üçüncü kişilere ait olmamak koşuluna bağlıdır; ancak tüzel kişi yararına işlenen suçlarda müsadere hükümleri özel hukuk tüzel kişilerine de uygulanır (TCK m.54/1, 60/2). Büronun işletme stoku olarak tuttuğu döviz ve altının bu niteliği, alım ve satım belgeleri ile kasa kayıtlarıyla gösterilmelidir (Tebliğ m.20/1-b, 20/4).

El konulan değer türüne göre yol

Değer	Tedbir	Başvuru yolu	Dayanak
Kasadaki nakit, döviz ve altın	Eşyaya el koyma	Hâkimden karar istenmesi; muhafazaya gerek kalmadığında Cumhuriyet savcısından iade talebi	CMK m.123, 127/4, 131/1
Banka hesapları ve alacaklar	Hak ve alacaklara el koyma	Kararın öğrenildiği günden itibaren iki hafta içinde itiraz	CMK m.128, 268/1; 7258 m.5/6-a
Bakan kararıyla askıya alınan işlem	Yedi iş günü erteleme	Süre ve sonrasındaki el koyma kararının takibi	5549 m.19/A
Bakanlık nezdindeki bloke tutar veya teminat mektubu	Haciz, icra takibi veya ihtiyati tedbire konu olursa Bakanlık kaldırılması için doksan günlük süre verir; kaldırılmazsa izin iptal edilir	Bakanlıkla yazışma ve tedbirin kaldırılması için ilgili merciye başvuru	Tebliğ m.14/2, 29/20
İzin iptali hâlinde alım satım hesapları	Müşteri haklarının tazmini için Bakanlık bildirimiyle bloke	Yükümlülükler yerine getirildikten sonra blokenin kaldırılması	Tebliğ m.24

El konulan eşyanın soruşturma bakımından muhafazasına gerek kalmaması veya müsadereye tabi tutulmayacağının anlaşılması hâlinde, re’sen veya istem üzerine geri verilmesine Cumhuriyet savcısı, hâkim veya mahkeme karar verir ve istemin reddine itiraz edilebilir (CMK m.131/1). Hesap ve alacaklara el koymaya itiraz için Yasa Dışı Bahis Dosyasında El Koymaya İtiraz Dilekçesi, müsadere ve iade için Bahis Dosyasında Müsadere ve El Konulan Paranın İadesi, MASAK ertelemesi için MASAK İşleminizi Askıya Aldı rehberine bakılabilir.

Arama ve El Koymadan Sonraki İlk Günler

Döviz bürosu dosyasında ceza, idari para cezası ve izin süreçleri aynı anda işler. Aşağıdaki tablo, ilk günlerde atılacak adımları dayanaklarıyla birlikte gösterir.

Döviz bürosu için ilk günler

Adım	Neden	Dayanak
Kamera kayıtlarını ve yedeklerini korumak	İşlemi kimin yaptığının işlemi kimin, hangi kimlikle yaptığını gösteren görüntü delili; saklama süresi iki yıl	Tebliğ m.26/1, 5
Alım ve satım belgelerini, kimlik kayıtlarını ve müşteri bazlı hesap kayıtlarını derlemek	Her işlemin belgeli ve kimlik kayıtlı olduğunun gösterilmesi	Tebliğ m.20/1-b, c, 20/6, 23/1-e; 5549 m.8
Banka ekstreleri ve mutabakat kayıtlarını çıkarmak	Üçüncü kişi transferlerinin nasıl işlem gördüğünün açıklanması	Tebliğ m.23/1-g, ğ
Kasa sayım tutanağını ve el koyma tutanağını incelemek	El konulan değerin kıymeti ve büroya ait stok olduğu	CMK m.123/3; Tebliğ m.20/4
El koyma kararına iki hafta içinde itiraz etmek	Hesap ve alacak tedbirlerinde süre	CMK m.128, 268/1
İdari para cezasına on beş gün içinde başvurmak	Süre geçerse karar kesinleşir	5326 m.27/1; 1567 m.3/10
Ortak, yönetici ve çalışanlara ilişkin bilgi değişikliklerini on gün içinde bildirmek; soruşturma sürerken pay devrine girişmemek	Bildirim yükümlülüğü devam eder; hisse devri izne tabidir ve devam eden inceleme sonuçlanana kadar izin verilmez	Tebliğ m.19/3, 18/1, 18/4
İzin iptali veya durdurma kararına karşı altmış gün içinde dava açmak	Faaliyetin devamı ve yürütmenin durdurulması	İYUK m.7/1, 27/2

Döviz Bürosu Yetkilisi İçin Savunma ve El Konulan Kasanın İadesi Talepli Dilekçe Örneği

Aşağıdaki örnek, iş yerinde arama yapılarak kasasındaki döviz ve altına ve alım satım hesabına el konulan bir döviz bürosunun yönetim kurulu başkanı adına, yasa dışı bahisle bağlantılı para nakline aracılık ve aklama isnadına karşı müdafi tarafından Cumhuriyet başsavcılığına verilecek savunma dilekçesi olarak hazırlanmıştır. Dilekçe, lehe delillerin toplanmasını, el konulan kasa mevcudunun iadesini ve kovuşturmaya yer olmadığına karar verilmesini ister (CMK m.131/1, 160/2, 172/1). Köşeli parantez içindeki alanlar dosyaya göre doldurulmalı, dosyada bulunmayan hususlar çıkarılmalıdır.

⬇ Word olarak indir ⬇ PDF olarak indir

[●] CUMHURİYET BAŞSAVCILIĞINA

SORUŞTURMA NO: [●]
ŞÜPHELİ: [Ad Soyad], T.C. Kimlik No: [●], [●] Döviz Sınırlı Yetkili Müessese A.Ş. yönetim kurulu başkanı, [adres]
MÜDAFİİ: Av. [Ad Soyad], [●] Barosu, sicil no [●], [adres]
İADE TALEP EDEN (MALİK): [●] Döviz Sınırlı Yetkili Müessese A.Ş., MERSİS No: [●], vekili Av. [Ad Soyad]
KONU: Yasa dışı bahisle bağlantılı para nakline aracılık ve suç gelirini aklama isnadına karşı savunmalarımızın sunulması, lehe delillerin toplanması, el konulan kasa mevcudunun iadesi ve kovuşturmaya yer olmadığına karar verilmesi talebidir.

AÇIKLAMALAR

Müvekkilin yönetim kurulu başkanı olduğu [●] Döviz Sınırlı Yetkili Müessese A.Ş., Hazine ve Maliye Bakanlığının [●] tarihli faaliyet izniyle [adres] adresinde döviz alım satımı yapmaktadır. [●] tarihinde iş yerinde yapılan aramada kasada bulunan [●] TL, [●] ABD Doları, [●] Avro ve [●] gram altına el konulmuş, şirketin [●] Bankası nezdindeki alım satım hesabına [●] Sulh Ceza Hâkimliğinin [●] tarihli kararıyla el konulmuştur. Müvekkil, [●] ve [●] isimli kişilerin yasa dışı bahis gelirini şirket aracılığıyla dövize çevirdiği iddiasıyla 7258 sayılı Kanun’un 5/1-c ve TCK 282. maddeleri kapsamında şüpheli sıfatıyla ifadeye çağrılmıştır. Müvekkilin isnat edilen suçları işlemediğini ve el konulan değerlerin iadesi gerektiğini gösteren hususlar aşağıda sırasıyla açıklanmıştır.

1. Müvekkilin yürüttüğü faaliyet izinli döviz alım satımıdır; para nakline aracılık unsuru oluşmamıştır (7258 s.K. m.5/1-c; 1567 s.K. m.4/1-a; Tebliğ m.4/1)

Şirket, ticari amaçla döviz alım satımı için kanunun aradığı izni almış bir yetkili müessesedir ve faaliyet konusu efektif yabancı paralar ile belirli altınların alım satımıdır. Dosyaya konu işlemlerde şirket, ilan ettiği kurdan kasadan efektif olarak [veya Tebliğ’in 23. maddesi uyarınca şirkete ait alım satım hesabı üzerinden ve işlemi yapan müşterinin kendisiyle] döviz satmış veya müşteriden döviz satın almıştır. Bu işlemlerde şirket, bir kişiden diğerine para aktarılmasına aracılık eden kişi değil, alım satım sözleşmesinin tarafıdır. Para nakline aracılık suçu, bahisle bağlantılı bir para hareketinin taşınmasına veya aktarılmasına aracılık edilmesini gerektirir. Şirketin işlem kayıtları, [dosyaya konu işlemlerde bedelin işlemi yapan müşteri dışında bir kişiye aktarılmadığını] göstermektedir.

2. Her işlem belgeli ve kimlik kayıtlıdır; gizleme veya meşru görünüm kazandırma maksadı yoktur (TCK m.282/1; 32 sayılı Karar m.23; Tebliğ m.20/1-b, 20/6, 26/1)

Aklama suçu, suç gelirinin gayrimeşru kaynağını gizlemek veya meşru yolla elde edildiği konusunda kanaat uyandırmak maksadıyla işlem yapılmasını gerektirir. Dosyaya konu [●] işlemin her biri için döviz alım veya satım belgesi düzenlenmiş, eşiği aşan işlemlerde müşterinin kimlik numarası kimlik belgesi üzerinden kontrol edilerek kayda geçirilmiş ve işlemler kamera ile kayıt altına alınmıştır. Müşterinin kimliğini kayda geçiren, belgeyi düzenleyen ve işlemi görüntüyle saklayan bir işletmenin bu işlemlerle bir paranın kaynağını gizlediğinden söz edilemez. Aksine bu kayıtlar, soruşturmanın işlemleri yapan kişilere ulaşmasını mümkün kılan belgelerdir.

3. Müvekkil paranın bahisle veya başka bir suçla bağlantısını bilmemektedir; kast unsuru oluşmamıştır (TCK m.21/1-2, 282/2; 7258 s.K. m.5/1-c; 5549 s.K. m.3)

Suçun oluşması kastın varlığına bağlıdır. Para nakline aracılık suçunda paranın bahisle bağlantılı olduğunun, aklama suçunun ikinci fıkrasında ise malvarlığı değerinin suçtan kaynaklandığının bilinmesi gerekir. Müvekkil, işlemi yapan müşterilerin bahisle ilişkisini bilmemektedir; işlemler müşterilerin kendi kimlikleriyle, [●] tarihleri arasında ve [●] TL ile [●] TL arasında değişen tutarlarda yapılmıştır. Dosyada [müvekkilin bahis ağıyla görüştüğüne, bir pay veya komisyon aldığına ya da ilan edilen kurdan farklı bir bedel uyguladığına] dair bir delil bulunmamaktadır. Dosyada müvekkilin bu bağlantıyı öngördüğünü gösteren bir olgu da bulunmadığından olası kast da söz konusu değildir. Şirket ayrıca 5549 sayılı Kanun’dan doğan kimlik tespiti ve kayıt yükümlülüklerini yerine getirmiştir; bu kayıtlar dilekçe ekinde sunulmuştur.

4. Müvekkilin lehine olan delillerin toplanması gerekmektedir (CMK m.63/1, 3; 160/2)

Cumhuriyet savcısı, şüphelinin lehine ve aleyhine olan delilleri toplamakla yükümlüdür. Müvekkilin savunmasını doğrulayacak deliller şirket kayıtlarında ve kamu kurumlarında bulunmaktadır: dosyaya konu tarihlere ait kamera kayıtları ve yedekleri, döviz alım ve satım belgeleri, müşteri kimlik kayıtları, alım satım hesabının banka ekstreleri ve mutabakat kayıtları, Hazine ve Maliye Bakanlığının şirket hakkındaki denetim kayıtları. Bu kayıtların, işlemlerin olağan döviz alım satımı niteliğinde olup olmadığı ve el konulan değerlerin şirket stokuyla uyumu yönünden bilirkişi incelemesine tabi tutulması gerekmektedir.

5. El konulan kasa mevcudu şirketin işletme stokudur; muhafazasına gerek yoktur ve müsadere şartları oluşmamıştır (CMK m.123, 131/1; TCK m.54/1, 55/1; 7258 s.K. m.5/2)

El konulan değerlerin kıymeti tespit edilmiş ve tutanağa geçirilmiştir. Bu değerlerin ispat aracı olarak muhafazasına gerek kalmamıştır; işlemler belge ve kayıtlarla ispat edilebilir. 7258 sayılı Kanun, bahis oyunlarının oynanmasına tahsis edilen veya oynanmasında kullanılan ya da suçun konusunu oluşturan eşya ile bu oyunların oynanması için ortaya konulan veya oynanması suretiyle elde edilen malvarlığı değerlerinin müsaderesini öngörür. El konulan döviz ve altın ise şirketin günlük alım satım faaliyeti için tuttuğu işletme stokudur ve bu kategorilerin hiçbirine girmemektedir; kasa giriş ve çıkış kayıtları ile alım ve satım belgeleri bu değerlerin kaynağını göstermektedir. El koymanın sürmesi, şirketin olağan alım satım faaliyetini sürdürmesini güçleştirmektedir. Kabul anlamına gelmemek kaydıyla, aksi kanaat hâlinde dahi, kasa mevcuduna ilişkin el koymanın soruşturma konusu işlemlerle ilişkilendirilen [●] TL karşılığı değerle sınırlandırılması ve bakiyenin iadesi gerekir.

DELİLLER

Hazine ve Maliye Bakanlığı faaliyet izin belgesi; ticaret sicili kayıtları; dosyaya konu tarihlere ait döviz alım ve satım belgeleri; müşteri kimlik kayıtları; kamera kayıtları ve yedekleri; kasa giriş ve çıkış kayıtları; alım satım hesabının banka ekstreleri ve mutabakat kayıtları; arama, el koyma ve kasa sayım tutanakları; bilirkişi incelemesi ve her türlü yasal delil.

HUKUKİ SEBEPLER

5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu m.63, 123, 131, 160, 172; 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu m.21, 54, 55, 282; 7258 sayılı Kanun m.5; 1567 sayılı Kanun m.4; 32 sayılı Karar m.23; 2018-32/45 sayılı Tebliğ m.4, 20, 26; 5549 sayılı Kanun m.3 ve ilgili mevzuat.

SONUÇ VE İSTEM

Açıklanan nedenlerle;
1. Dosyaya konu tarihlere ait kamera kayıtları, döviz alım ve satım belgeleri, müşteri kimlik kayıtları, banka ekstreleri ve mutabakat kayıtları ile Hazine ve Maliye Bakanlığı denetim kayıtlarının dosyaya getirtilmesine ve bu kayıtlar üzerinde bilirkişi incelemesi yaptırılmasına,
2. El konulan kasa mevcudunun, muhafazasına gerek kalmadığından ve müsadereye tabi olmadığından şirkete iadesine,
3. Müvekkil hakkında kovuşturmaya yer olmadığına karar verilmesine,
4. Kabul anlamına gelmemek kaydıyla, aksi kanaat hâlinde, kasa mevcuduna ilişkin el koymanın soruşturma konusu işlemlerle ilişkilendirilen değerle sınırlandırılarak bakiyenin şirkete iadesine,
karar verilmesini saygılarımızla arz ve talep ederiz.

[Tarih]
Şüpheli Müdafii
Av. [Ad Soyad]
[e-imza]

EKLER: Şüpheli vekâletnamesi; şirket vekâletnamesi ve imza sirküleri; faaliyet izin belgesi; ticaret sicili kayıtları; işlem belgeleri ve kimlik kayıtları; kamera kayıtlarını içeren veri ortamı; banka ekstreleri; kasa kayıtları.

Dilekçe her hususu dayandığı hükümle gösterir. Asıl talep kovuşturmaya yer olmadığı kararı ve el konulan kasa mevcudunun tümüyle iadesidir; kasa mevcuduna ilişkin el koymanın sınırlandırılması talebi yalnızca kabul anlamına gelmemek kaydıyla ve aksi kanaat hâlinde ileri sürülmüştür. Şüpheli işlem bildirimine ilişkin hiçbir husus dilekçeye yazılmamıştır; kanun bu bilginin denetim elemanları ile yargılama sırasında mahkemeler dışında hiç kimseye açıklanmasını yasaklar (5549 s.K. m.4/2). Hesaba el koyma kararına itiraz ayrı bir dilekçeyle ve kararın öğrenildiği günden itibaren iki hafta içinde kararı veren sulh ceza hâkimliğine verilecek dilekçeyle yapılmalıdır (CMK m.268/1); ifade sürecine hazırlık için Yasa Dışı Bahis Soruşturmasında İfadeye Çağrıldım rehberine bakılabilir.

Sıkça Sorulan Sorular

Bahis parası dövize çevrildi diye döviz bürosu suçlu sayılır mı?

Hayır, tek başına sayılmaz. Para nakline aracılık suçu kasten, en azından olası kastla işlenebilir; büronun paranın bahisle bağlantısını bilmesi veya bu ihtimali öngörmesine rağmen işleme devam etmesi gerekir. Aklama suçunda ise gizleme maksadı veya malvarlığının suçtan kaynaklandığının bilinmesi aranır (7258 s.K. m.5/1-c; TCK m.21/1-2, 282/1-2).

Döviz bürosu sahibine hangi ceza verilebilir?

Bahisle bağlantılı para nakline aracılık için üç yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası; aklama için üç yıldan yedi yıla kadar hapis ve yirmi bin güne kadar adli para cezası öngörülmüştür. Aklamanın meslek icrası sırasında işlenmesi hâlinde hapis cezası yarı oranında artırılır (7258 s.K. m.5/1-c; TCK m.282/1, 3).

Vezne çalışanı da şüpheli olur mu?

Olabilir; ancak kast her kişi için ayrı ayrı gösterilmelidir. Vezne çalışanının belgeleri düzenleme ve müşteriye teslim etme konusunda özen yükümlülüğü vardır (Tebliğ m.20/3). Bu yükümlülüğün ihlali idari bir aykırılıktır ve tek başına suç kastını göstermez (TCK m.21/1).

Döviz bürosu müşterinin kimliğini almak zorunda mı?

100 ABD Doları veya karşılığını aşan işlemlerde müşterinin kimlik numarası kimlik belgesi üzerinden kontrol edilerek kaydedilir (Tebliğ m.20/6). MASAK mevzuatı bakımından işlem veya bağlantılı işlemler toplamı 370.000 TL, elektronik transferlerde 30.000 TL ve üzerindeyse ve şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutar gözetmeksizin kimlik tespiti yapılır (Tedbirler Yönetmeliği m.5/1).

Bahis soruşturması döviz bürosunun iznini iptal ettirir mi?

Soruşturma kendiliğinden iptal sebebi değildir. Kanun, ekonomik amaç ve konulara aykırı faaliyet hâlinde iptal yetkisi verir; Tebliğ ise emanet kabulü, gerçek döviz hareketi içermeyen belge düzenlenmesi, büronun ortak olmayan kişilerce fiilen yönetilmesi gibi hâlleri iptal sebebi sayar (1567 s.K. m.4/2; Tebliğ m.29/5, 10, 22). Ortak şartlarında sayılan suçlardan hükümlü bulunmamak ile işin gerektirdiği dürüstlük ve itibara sahip olmak aranır; suçluluğu hükmen sabit oluncaya kadar kimse suçlu sayılamaz (Tebliğ m.6/1-d-2, 5; Anayasa m.38/4).

Döviz bürosu mühürlenir mi?

Bahis suçlarının işlendiği işyerleri mülki idare amiri tarafından ihtarsız olarak üç ay süreyle mühürlenerek kapatılır (7258 s.K. m.5/5). İzinsiz döviz alım satımı yapılan iş yerinde ise faaliyetler bir ay, iş yeri yalnızca bu amaçla açılmışsa sürekli olarak durdurulur (1567 s.K. m.3/5).

Kasaya el konulan para ve altın geri alınabilir mi?

Soruşturma bakımından muhafazasına gerek kalmaması veya müsadereye tabi olmadığının anlaşılması hâlinde geri verilmesine Cumhuriyet savcısı, hâkim veya mahkeme karar verir; istemin reddine itiraz edilebilir (CMK m.131/1). Zilyetliğindeki değerlere el konulan kişi hâkimden her zaman karar verilmesini isteyebilir (CMK m.127/4).

Büronun banka hesabına el koymaya itiraz süresi ne kadar?

Hâkim kararına karşı itiraz, kararın öğrenildiği günden itibaren iki hafta içinde yapılır (CMK m.268/1). Bahis suçlarında hak ve alacaklara el koyma hükümlerinin uygulanabileceği kanunda ayrıca belirtilmiştir (7258 s.K. m.5/6-a).

İzinsiz döviz alım satımının cezası nedir?

Kanun metninde elli bin Türk lirasından iki yüz elli bin Türk lirasına kadar idari para cezası ve iş yerindeki faaliyetlerin bir ay durdurulması öngörülmüştür; iş yeri yalnızca bu amaçla açılmışsa faaliyet sürekli durdurulur ve ceza üst sınırdan uygulanır (1567 s.K. m.3/5). Maktu tutarlar her yıl yeniden değerleme oranında artırılarak uygulanır (5326 s.K. m.17/7).

1567 sayılı Kanun’a göre verilen idari para cezasına nasıl itiraz edilir?

Bu cezalara Cumhuriyet savcısı karar verir (1567 s.K. m.3/10). Karara karşı tebliğ veya tefhim tarihinden itibaren en geç on beş gün içinde 5326 sayılı Kanun’da gösterilen sulh ceza merciine başvurulabilir; süre geçerse karar kesinleşir (5326 s.K. m.27/1).

Döviz bürosunun izni iptal edilirse ne yapılabilir?

İdare mahkemesinde altmış gün içinde iptal davası açılabilir (İYUK m.2/1-a, 7/1). Dayanak Tebliğ hükmüne karşı da uygulama işlemiyle birlikte dava açılabilir; düzenleyici işlemin iptal edilmemiş olması ona dayalı işlemin iptaline engel olmaz (İYUK m.7/4). Yürütmenin durdurulması da istenebilir (İYUK m.27/2).

Döviz bürosu müşterisinin parasını emanet olarak tutabilir mi?

Hayır. Yetkili müesseseler Türk parası, yabancı para, kıymetli maden veya herhangi bir malı emanet olarak kabul edemez ve kısa süreli dahi olsa başkası adına saklayamaz (Tebliğ m.4/5). Bu yasağa aykırılık 1567 sayılı Kanun uyarınca yasal işlem, tekrarında izin iptali sonucunu doğurur; Bakanlık aykırılığın mahiyet ve önemine göre izni doğrudan da iptal edebilir (Tebliğ m.29/5).

Kamera kayıtları ve belgeler ne kadar saklanır?

Kamera kayıtları en az iki yıl saklanır ve haftalık olarak ayrı bir yerde yedeklenir (Tebliğ m.26/1, 5). Döviz alım ve satım belgeleri en az beş yıl saklanır (Tebliğ m.20/1-c). MASAK mevzuatı bakımından işlem belgeleri ve kimlik tespitine ilişkin belgeler sekiz yıl muhafaza edilir (5549 s.K. m.8/1).

Şüpheli işlem bildirimi yaptığımızı savcılığa veya müşteriye söyleyebilir miyiz?

Kanun, şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğunun yükümlülük denetimi ile görevlendirilen denetim elemanları ile yargılama sırasında mahkemeler dışında, işleme taraf olanlar dâhil hiç kimseye açıklanmasını yasaklar; ihlal bir yıldan üç yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası gerektirir (5549 s.K. m.4/2, 14/1). Soruşturma evresinde Cumhuriyet savcılığı bu istisnalar arasında sayılmamıştır; bu nedenle ifadede ve savcılığa verilecek dilekçede bildirime değinilmemelidir.

Hukukçular Evi Bu Dosyalarda Ne Yapar

Hukukçular Evi Ankara, yasa dışı bahis soruşturmasına konu olan döviz büroları, büro sahipleri, yöneticileri ve vezne çalışanları için ifade öncesi hazırlık ve ifadede müdafilik, işlem belgeleri ve kamera kayıtları üzerinden savunma dosyasının hazırlanması, kasa ve hesaplara el koyma kararlarına itiraz ve iade talepleri, 1567 sayılı Kanun kapsamındaki idari para cezalarına başvuru, Hazine ve Maliye Bakanlığı nezdindeki süreçler ile izin iptali ve faaliyet durdurma kararlarına karşı iptal davası konularında hizmet verir. Ceza dosyası ile idari süreç aynı ekip tarafından birlikte yürütülerek iki dosyadaki açıklamaların uyumu sağlanır. Bahis dosyalarına ilişkin bütün rehberler Yasa Dışı Bahis Hukuku Rehberi sayfasındadır. Dosyanızı değerlendirmek için 0554 648 37 15 numaralı telefondan bize ulaşabilirsiniz.

Döviz büronuz bahis soruşturmasına mı konu oldu?

El koymaya itiraz için iki hafta, idari para cezasına başvuru için on beş gün, izin iptaline karşı dava için altmış gün süre vardır. Arama tutanağını, el koyma kararını ve işlem kayıtlarını birlikte inceleyelim: 0554 648 37 15.

📞 Hemen Arayın 💬 WhatsApp

📚 İlgili Rehberler