Bahis Soruşturmasında Kripto Platformu Yöneticisi 2026: Para Nakline Aracılık ve Aklama İsnadı (7258 m.5/1-c, TCK 282), Yükümlülüğe Uyanın Korunması (5549 m.10/1), Müşterinin Kendi Banka Hesabı Kuralı (III-35/B.2 m.51/3), Kripto Transferlerinde 30.000 TL Kuralı, MASAK ve SPK Yaptırımları (5549 m.13/3, SPKn 96/2), Kurul Başvurusu Şartı (SPKn 115) ve Savunma Dilekçesi

Bahis soruşturmasında kripto platformu yöneticisinin sorumluluğu, yasa dışı bahis gelirinin Türk lirasından kripto varlığa veya kripto varlıktan Türk lirasına çevrilmesinde ya da transferinde kullanıldığı ileri sürülen bir kripto varlık hizmet sağlayıcısının yönetim kurulu üyeleri, genel müdür ve yardımcıları ile uyum görevlisinin ceza, idari para cezası, imza yetkisinin kısıtlanması ve görevden alınma risklerini kapsar; platform aynı anda Sermaye Piyasası Kurulunun iznine ve denetimine tabi bir kuruluş ve 5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlü olduğundan, savunmanın merkezinde müşterinin tanınması, para yatırma ve transfer kuralları ile uyum programına uyulup uyulmadığı yer alır (SPKn m.35/B, 35/C; 5549 s.K. m.3, 4, 10/1; 7258 s.K. m.5/1-c).

Kripto Platformu Bahis Dosyasına Nasıl Girer: Yükümlü Sıfatı ve Kanuni Çerçeve

Kripto varlık hizmet sağlayıcı; platformları, kripto varlık saklama hizmeti sağlayan kuruluşları ve Kanuna dayanılarak belirlenen diğer kuruluşları ifade eder; platform ise kripto varlık alım satım, ilk satış veya dağıtım, takas, transfer ve bunların gerektirdiği saklama işlemlerinin gerçekleştirildiği kuruluştur (SPKn m.3/1-cc, dd). Bu kuruluşların kurulabilmesi ve faaliyete başlaması için Sermaye Piyasası Kurulundan izin alınması zorunludur; ortaklarına, yöneticilerine, yükümlülüklerine ve faaliyetlerine ilişkin esaslar Kurul tarafından belirlenir (SPKn m.35/B/1). Aynı zamanda kripto varlık hizmet sağlayıcıları 5549 sayılı Kanun bakımından yükümlüdür ve Tedbirler Yönetmeliğindeki finansal kuruluş tanımına girer (Tedbirler Yönetmeliği m.3/1-f, 4/1-ü). Kanun, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının müşterilerin kimliklerini 5549 sayılı Kanun ve ilgili mevzuat kapsamında tespit etmekle yükümlü olduğunu ayrıca hükme bağlar (SPKn m.35/C/1).

Kurul düzenlemesi bahis bağlantısını doğrudan anar: iç kontrol sistemi, platformun işlemlerinin MASAK mevzuatı dahil mevzuat çerçevesinde yürütülmesi ve hata, hile ve usulsüzlüklerle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçların işlenmesinin önlenmesi ve tespiti amacıyla uygulanan organizasyon planı ile esas ve usulleri ifade eder (III-35/B.1 m.44/1). Platformlar müşteri nakitlerini elden teslim alamaz, elden teslim edemez ve kendi nezdlerinde saklayamaz; para transferleri ancak müşterilerin kendilerine ait banka hesapları üzerinden gerçekleştirilir ve bankalar aracılığıyla yapılan elektronik transferler dışında para kabul edilemez (III-35/B.2 m.51/1, 51/3). Müşteriler arasında doğrudan alım, satım ve takasa imkân veren eşler arası dijital pazar yerlerinin işletilmesi de platform faaliyetidir ve müşterinin tanınması kurallarına tabidir (III-35/B.2 m.10/3). Bu nedenle bahis parasının platformdan geçtiği her nokta, ilgili mevzuat kuralıyla karşılaştırılarak incelenmelidir.

Bahis gelirinin kripto varlığa dönüştürülmesi ve eşler arası satıcıların durumu Bahis Soruşturmasında Kripto Varlık rehberinde, kimlik tespiti eşiklerindeki 7 Ekim 2026 değişikliği MASAK Kimlik Tespiti Sınırı 370.000 TL Oldu rehberinde anlatılmıştır. Bu rehber, platformun ve yöneticilerinin sorumluluğuna odaklanır.

Yöneticinin Ceza Sorumluluğu: Para Nakline Aracılık, Aklama ve Örgüt

Spor müsabakalarına dayalı bahis veya şans oyunlarıyla bağlantılı olarak para nakline aracılık eden kişiler üç yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezasıyla cezalandırılır (7258 s.K. m.5/1-c). Suçun oluşması kastın varlığına bağlıdır; kast, suçun kanuni tanımındaki unsurların bilerek ve istenerek gerçekleştirilmesidir ve kişinin unsurların gerçekleşebileceğini öngörmesine rağmen fiili işlemesi hâlinde olası kast vardır (TCK m.21). Platform yöneticisi bakımından kastın varlığı, aktarımın bahisle bağlantılı olduğunun bilinip bilinmediğine veya öngörülüp öngörülmediğine bağlıdır; ceza sorumluluğu şahsidir ve kimse başkasının fiilinden dolayı sorumlu tutulamaz (TCK m.20/1, 21). 5549 sayılı Kanun gereğince yükümlülüklerini yerine getiren gerçek ve tüzel kişiler hiçbir şekilde hukuki ve cezai bakımdan sorumlu tutulamaz (5549 s.K. m.10/1). Müşterinin tanınması ve uyum programına uyulduğunun belgelenmesi bu hükme; para yatırma ve transfer kurallarına uyulduğunun belgelenmesi ise kastın bulunmadığı savunmasına dayanak oluşturur.

Aklama suçu, alt sınırı altı ay veya daha fazla hapis cezasını gerektiren bir suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini yurt dışına çıkaran veya gayrimeşru kaynağını gizlemek ya da meşru bir yolla elde edildiği konusunda kanaat uyandırmak maksadıyla çeşitli işlemlere tabi tutan kişi bakımından oluşur; suçun belli bir meslek sahibi kişi tarafından bu mesleğin icrası sırasında işlenmesi hâlinde hapis cezası yarı oranında, örgüt faaliyeti çerçevesinde işlenmesi hâlinde ceza bir kat artırılır (TCK m.282/1, 282/3, 282/4). Suç gelirini bu niteliğini bilerek kabul eden, bulunduran veya kullanan kişi de ayrıca cezalandırılır (TCK m.282/2). Bahis dosyasında aklama isnadının unsurları Yasa Dışı Bahis Dosyasında Aklama İsnadı, örgüt isnadı Yasa Dışı Bahis Organizatörü rehberlerinde ayrıntılı olarak anlatılmıştır.

Platform faaliyetine özgü suçlar SPKn’de düzenlenmiştir. İzin almaksızın kripto varlık hizmet sağlayıcı olarak faaliyet yürüten gerçek kişiler ve tüzel kişilerin yetkilileri üç yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin günden on bin güne kadar adli para cezasıyla cezalandırılır (SPKn m.109/A). Kurul veya görevlendirilenler tarafından istenen bilgi, belge ve kayıtları vermeyen kişi bir yıldan üç yıla kadar hapis cezasıyla cezalandırılır; kasıtlı olarak kanunen tutulması gereken defter ve kayıtları usulüne uygun tutmayanlar ile saklanması gerekenleri saklamayanlar da cezalandırılır ve bu hükümler kripto varlık hizmet sağlayıcıları hakkında da uygulanır (SPKn m.99/B/6, 111/1, 112/1). Görev nedeniyle tevdi edilen para veya kripto varlıkları zimmetine geçiren yönetim kurulu başkan ve üyeleri ile diğer mensuplar sekiz yıldan on dört yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezasıyla cezalandırılır ve platformun zararını tazmine mahkûm edilir (SPKn m.110/A/1). SPKn’de tanımlanan veya atıfta bulunulan suçlardan dolayı soruşturma yapılması Kurulun Cumhuriyet başsavcılığına yazılı başvurusuna bağlıdır ve bu başvuru muhakeme şartıdır; faaliyet izni kaldırılan kuruluşta zimmet sayılan fiillerde soruşturma Kurulun yazılı bildirimi üzerine veya gecikmesinde sakınca bulunan hâllerde resen yapılır (SPKn m.115/1, 115/A/1). Zimmet dışındaki bu suçlardan yargılama yapmaya Hâkimler ve Savcılar Kurulunun ihtisas mahkemesi olarak görevlendirdiği asliye ceza mahkemeleri yetkilidir; kripto varlık hizmet sağlayıcılarda zimmet suçuna ait davalar ise (1) numaralı ağır ceza mahkemelerinde görülür (SPKn m.116/1, 115/A/3). İzinsiz platform cezası İzinsiz Kripto Platformu İşletmenin Cezası rehberinde ayrıca anlatılmıştır.

Yöneticinin İdari ve Mesleki Riski: MASAK ve SPK Yaptırımları

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları uyum programı oluşturmakla yükümlüdür; uyum programı kurum politikası, risk yönetimi, izleme ve kontrol, uyum görevlisi atanması, eğitim ve iç denetim faaliyetlerini içerir (Uyum Programı Yönetmeliği m.4/1-ı, 5/1). Kripto varlık hizmet sağlayıcılarında müşteriyle iş ilişkisi tesisinde ve kimlik tespiti gerektiren diğer işlemlerde asgari olarak işleme konu malvarlığının ve müşteriye ait fonların kaynağı hakkında mümkün olduğu ölçüde ve işlemin amacı hakkında bilgi edinilir, kontrollerin sayı ve sıklığı artırılarak iş ilişkisi sıkı gözetim altında tutulur ve tutar ile işlem sayısı sınırı belirlemeye yönelik uygun tedbirler alınır (m.13/1-c, ç, e, 13/2). Uyum programının bütününün yeterli ve etkin şekilde yürütülmesinden nihai olarak yönetim kurulu sorumludur; yetkilerin bir veya birden fazla yönetim kurulu üyesine devri yönetim kurulunun sorumluluğunu ortadan kaldırmaz (m.6/1, 6/3). Uyum görevlisi yönetim kuruluna veya yetki devredilen üyeye bağlı olarak atanır ve şüpheli olduğuna karar verdiği işlemleri Başkanlığa bildirir (m.16/2, 19/1-e).

5549 sayılı Kanun’a göre kimlik tespiti ve devamlı bilgi verme yükümlülüğünü ihlal eden yükümlüye otuz bin, şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğünü ihlal eden yükümlüye elli bin Türk lirası idari para cezası verilir; yükümlünün banka, sermaye piyasası kurumu, ödeme ve elektronik para kuruluşu ile yönetmelikle belirlenecek diğer finansal kuruluşlar olması hâlinde ceza, işlem tutarının yüzde beşinden az olmamak üzere iki kat uygulanır (5549 s.K. m.13/1). Eğitim, iç denetim, kontrol ve risk yönetim sistemlerine ilişkin yükümlülüklere aykırılıkta yazılı ihtarla otuz günden az olmamak üzere süre verilir; eksiklik giderilmezse beş yüz bin Türk lirası idari para cezası uygulanır ve altmış günden az olmamak üzere yeni süre verilir; bu süre sonunda da giderilmezse ilk cezanın iki katı ceza daha uygulanır; ikinci cezanın tebliğinden itibaren otuz gün içinde giderilmezse faaliyetin durdurulması, kısıtlanması veya izin belgesinin iptali için durum ilgili kuruma bildirilir (m.13/2). Bu yükümlülüklere uymayan sorumlu yönetim kurulu üyesine, yoksa üst düzey yöneticiye, ihtar ve sürelere uyulmak koşuluyla yükümlüye verilen idari para cezasının dörtte biri uygulanır (m.13/3). İhlal tarihinden itibaren sekiz yıl geçtikten sonra idari para cezası verilemez ve kararlara karşı idari yargı yolu açıktır (m.13/6-7). 5549 sayılı Kanun’un 13. maddesindeki maktu tutarlar her yılın başından geçerli olmak üzere yeniden değerleme oranında artırılarak uygulanır (5549 s.K. m.28/1).

SPK bakımından kripto varlık hizmet sağlayıcılarının hukuka aykırı faaliyet ve işlemlerinde Kanunun 96. maddesindeki tedbirler uygulanır (SPKn m.99/A/1). Kurul, aykırılıkların giderilmesini isteyebilir, faaliyetleri sınırlandırabilir veya geçici olarak durdurabilir; hukuka aykırı faaliyet veya işlemlerde sorumluluğu tespit edilen yöneticilerin ve çalışanların lisanslarını iptal edebilir, haklarında suç duyurusunda bulunulması kararından itibaren yargılama sonuçlanıncaya kadar imza yetkilerini sınırlandırabilir veya kaldırabilir ve sorumluluğu mahkeme kararıyla tespit edilen yönetim kurulu üyelerini görevden alabilir (SPKn m.96/1-2). 35/B ve 35/C maddelerine veya Kurul düzenlemelerine aykırı fiillerde 103. ve 105. maddelere göre idari para cezası uygulanır; cezadan önce ilgilinin savunması alınır ve savunma yazısının tebliğinden itibaren otuz gün içinde savunma verilmezse bu haktan feragat edilmiş sayılır (SPKn m.99/B/5, 105/1). Kararlara karşı idari yargı yoluna başvurulabilir (m.105/4).

Yönetim kurulu üyeleri ve platformu temsile yetkili kişiler, ortaklar için öngörülen şartları mali güç şartı hariç taşımak zorundadır; bu şartlar arasında aklama ve dolandırıcılık gibi sayılan suçlardan, kasten işlenen bir suçtan beş yıl veya daha fazla hapis cezasından ya da SPKn’de yazılı suçlardan kesinleşmiş mahkûmiyetin bulunmaması ve işin gerektirdiği dürüstlük ve itibara sahip olma yer alır (SPKn m.35/B/3-a, b). Aynı şartlar platformda çalışan yönetici ve personel için de aranır; genel müdür ve genel müdür yardımcısı atamalarında Kurulun uygun görüşü alınır ve görevden ayrılma nedenleri üç iş günü içinde Kurula bildirilir (III-35/B.1 m.13/1, 14/4-5). Sabıkaya ilişkin şartlar kesinleşmiş mahkûmiyete bağlanmıştır (SPKn m.35/B/3-a-3, b); işin gerektirdiği dürüstlük ve itibar şartı ise ayrıca değerlendirilir (m.35/B/3-a-5). Kurul, hukuka aykırı faaliyet veya işlemlerde sorumluluğunu tespit ettiği yönetici hakkında suç duyurusunda bulunulmasına karar verirse, bu karardan itibaren yargılama sonuçlanıncaya kadar imza yetkisini sınırlandırabilir veya kaldırabilir (SPKn m.96/2). Bahis mahkûmiyetinin mesleğe etkisi Bahis Mahkûmiyeti Mesleğe Engel mi? rehberinde anlatılmıştır.

Tüzel Kişi Olarak Platform: Güvenlik Tedbiri, İdari Para Cezası ve Kayyım

7258 sayılı Kanun kapsamındaki suçlardan dolayı tüzel kişiler hakkında bunlara özgü güvenlik tedbirlerine hükmolunur (7258 s.K. m.5/3). Bir kamu kurumunun verdiği izne dayalı olarak faaliyette bulunan özel hukuk tüzel kişisinin organ veya temsilcilerinin iştirakiyle ve bu iznin verdiği yetkinin kötüye kullanılması suretiyle tüzel kişi yararına işlenen kasıtlı suçlardan mahkûmiyet hâlinde iznin iptaline karar verilir; müsadere hükümleri de uygulanır, ancak tedbirin işlenen fiile nazaran daha ağır sonuçlar doğurabileceği durumlarda hâkim bu tedbirlere hükmetmeyebilir (TCK m.60/1-3). Aklama suçunun bir tüzel kişinin organ veya temsilcisi ya da faaliyeti çerçevesinde görev üstlenen bir kişi tarafından tüzel kişi yararına işlenmesi hâlinde tüzel kişiye ayrıca idari para cezası verilir; ceza, işleme veya eyleme konu menfaatin iki katından az olamaz ve bu cezaya suçtan dolayı yargılama yapmakla görevli mahkeme karar verir (5326 s.K. m.43/A).

Suçun bir şirketin faaliyeti çerçevesinde işlenmekte olduğu hususunda kuvvetli şüphe sebeplerinin varlığı ve maddi gerçeğin ortaya çıkarılabilmesi için gerekli olması hâlinde hâkim veya mahkeme şirket işlerinin yürütülmesiyle ilgili olarak kayyım atayabilir; bu hüküm katalogdaki suçlarla sınırlıdır ve katalogda aklama (TCK m.282) ile kumar oynanması için yer ve imkân sağlama (TCK m.228) yer alır, 7258 sayılı Kanun’daki bahis suçları yer almaz (CMK m.133/1, 133/4). Bahis isnadına aklama isnadı eşlik etmiyorsa platforma CMK 133 uyarınca kayyım atanmasının dayanağı bu nedenle tartışılmalıdır. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarda zimmet suçunda CMK 133 ayrıca uygulanabilir (SPKn m.115/A/6). Bahis suçlarında CMK 128 uyarınca el konulan hak ve alacakların idaresi için ise bu değerlerle sınırlı olarak kayyım atanabilir (CMK m.128/10; 7258 s.K. m.5/6-a). Ödeme kuruluşları bakımından aynı konu Bahis Soruşturmasında Ödeme Kuruluşu ve Şirket rehberinde ele alınmıştır.

Müşteri Varlıklarına El Koyma ve Platformun Yükümlülükleri

Müşterilere ait nakit ve kripto varlıklara ilişkin tedbir, haciz ve benzeri her türlü idari ve adli talepler münhasıran kripto varlık hizmet sağlayıcıları tarafından yerine getirilir; müşterilere ait varlıklara adli makamlarca el konulması hâlinde, el konulan varlıkların Kurulca yetkilendirilmiş saklama kuruluşları nezdindeki cüzdanlarda muhafazası için gerekli tüm işlemler adli makamlarca tesis edilir (SPKn m.99/B/7). Müşterilere ait nakit ve kripto varlıklar platformun malvarlığından ayrıdır ve platformun borçları nedeniyle kamu alacakları için olsa dahi haczedilemez, rehnedilemez, iflas masasına dâhil edilemez ve üzerlerine ihtiyati tedbir konulamaz (SPKn m.35/C/7; III-35/B.2 m.51/5). El koyma ise ceza muhakemesi tedbiridir ve CMK 128’e göre şüpheli veya sanığa ait değerler hakkında, değerin suçtan elde edildiğine dair somut delillere dayanan kuvvetli şüphe hâlinde verilir; bahis suçlarında CMK 128’in uygulanması 7258 sayılı Kanun’un 5/6-a maddesine dayanır (CMK m.128/1; 7258 s.K. m.5/6-a).

Bu iki kural, bir müşteri hakkındaki el koyma kararının platformun bütün müşterilerine ait havuz hesabını değil, şüpheliye ait varlıkları hedef alması gerektiği yönündeki itirazın dayanağını oluşturur. Bilişim suçlarıyla elde edilen menfaatin bulunduğu hesabın kırk sekiz saate kadar askıya alınmasına ilişkin hüküm kripto varlık hizmet sağlayıcılarını da kapsar; ancak bu hüküm nitelikli hırsızlık, belirli nitelikli dolandırıcılık hâlleri ve banka veya kredi kartlarının kötüye kullanılması suçlarıyla sınırlıdır ve bahis suçlarını kapsamaz (CMK m.128/A/1). Yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla yapılmaya teşebbüs edilen ya da hâlihazırda devam eden işlemler, işleme konu malvarlığının aklama veya terörün finansmanıyla ilişkili olduğuna dair şüphe üzerine Bakan veya yetki devrettiği bakan yardımcısı kararıyla yedi iş günü süreyle askıya alınabilir ya da gerçekleşmesine izin verilmeyebilir (5549 s.K. m.19/A/1). Havuz hesabına el koyma ve askıya alma senaryoları Kripto Varlık Platformunun Banka Hesabı veya Transferi Durdu rehberinde ayrıntılı olarak anlatılmıştır.

Savcılığın Bilgi Talepleri ve Şüpheli İşlem Bildiriminin Gizliliği

Soruşturma veya kovuşturma kapsamında Cumhuriyet savcısı, hâkim veya mahkeme tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcısından istenen bilgi veya belgenin on gün içinde fiziki veya elektronik ortamda gönderilmesi zorunludur; gönderilmemesi veya eksik gönderilmesi hâlinde Cumhuriyet savcısı tarafından platforma elli bin Türk lirasından üç yüz bin Türk lirasına kadar idari para cezası verilir (CMK m.128/A/7). Platform, emirlere ilişkin IP ve log kayıtlarını ve hesap hareketlerini silinemez ve değiştirilemez şekilde tutmak; faaliyetleri kapsamında aldığı ve ürettiği her türlü belgeyi ve uzaktan kimlik tespiti kayıtlarını on yıl saklamakla yükümlüdür; ihtilaflı kayıtlar ihtilaf sonuçlanıncaya kadar saklanır (III-35/B.1 m.40/2-4). Kanunen tutulması ve saklanması gereken kayıtları kasten tutmamak veya saklamamak suçtur (SPKn m.99/B/6, 112/1). Gerçeğin meydana çıkmasını engellemek amacıyla bir suçun delillerini yok eden, silen, gizleyen veya değiştiren kişi altı aydan beş yıla kadar hapis cezasıyla cezalandırılır; kendi işlediği veya iştirak ettiği suçla ilgili delillerde bu fıkraya göre ceza verilmez (TCK m.281/1).

Bilgi verirken dikkat edilmesi gereken sınır şüpheli işlem bildirimidir. Yükümlüler, Başkanlığa şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğunu yükümlülük denetimi ile görevlendirilen denetim elemanları ile yargılama sırasında mahkemeler dışında, işleme taraf olanlar dahil hiç kimseye açıklayamaz; bu yükümlülüğü ihlal eden kimse bir yıldan üç yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezasıyla cezalandırılır (5549 s.K. m.4/2, 14/1). Soruşturma evresinde Cumhuriyet savcılığı bu istisnalar arasında sayılmamıştır. Özel kanunlarda hüküm bulunsa dahi şüpheli işlem bildiriminde bulunanlara dair, mahkeme dışında üçüncü kişi, kurum ve kuruluşlara bilgi verilemez (m.10/2). Bu nedenle savcılığa verilecek cevapta ve yöneticinin savunmasında, müşterinin tanınması ve işlem izleme süreçleri bildirime değinilmeden anlatılmalıdır. Banka kayıtlarının savcılıkça istenmesi Bahis Soruşturmasında Banka Kayıtları rehberinde anlatılmıştır.

Platform Yöneticisi İçin İlk Günler

Arama, ifadeye çağrı veya bilgi talebi öğrenildiğinde ceza dosyası, MASAK süreci ve SPK süreci birlikte ele alınmalıdır. Savcılık, hâkim veya mahkemenin bilgi ve belge taleplerine cevap süresi on gün, SPK idari para cezası öncesi savunma süresi otuz gündür (CMK m.128/A/7; SPKn m.105/1).

Kripto Platformu Yöneticisinin Bahis Soruşturmasında Savunma Dilekçesi Örneği

Aşağıdaki örnek, kripto varlık hizmet sağlayıcısı bir şirketin genel müdürü hakkında, platformdaki bazı müşteri hesaplarının yasa dışı bahis gelirinin aktarılmasında kullanıldığı iddiasıyla 7258 sayılı Kanun’un 5/1-c maddesi kapsamında yürütülen soruşturmada, müdafii tarafından Cumhuriyet başsavcılığına sunulacak savunma dilekçesi olarak hazırlanmıştır. Şüpheliye, şüpheden kurtulması için somut delillerin toplanmasını isteyebileceği hatırlatılır ve Cumhuriyet savcısı şüphelinin lehine ve aleyhine olan delilleri toplamakla yükümlüdür (CMK m.147/1-f, 160/2). Köşeli parantez içindeki alanlar dosyaya göre doldurulmalı, dosyada bulunmayan hususlar çıkarılmalıdır.

⬇ Word olarak indir⬇ PDF olarak indir

Dilekçe her hususu dayandığı hükümle gösterir ve müvekkilin isnat edilen suçla ilgisinin bulunmadığını platform kayıtlarıyla anlatır. Dilekçede şüpheli işlem bildirimine ilişkin hiçbir husus yer almaz; yükümlüler bildirimde bulunulduğunu yargılama sırasında mahkemeler ve denetim elemanları dışında hiç kimseye açıklayamaz (5549 s.K. m.4/2). Altıncı husus yalnızca dosyada izinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı isnadı, yedinci husus yalnızca aklama isnadı varsa kullanılmalıdır. Birinci husustaki transfer onayına ilişkin cümle, isnat konusu transferlerin müvekkilin onayına sunulup sunulmadığına göre doldurulmalıdır (III-35/B.2 m.30/3). İsnat edilen suçun platformun faaliyeti çerçevesinde işlendiği ileri sürülüyorsa, platformun organ veya temsilcisi katılan veya savunma makamı yanında yer alan sıfatıyla duruşmaya kabul edilir; şüpheli veya sanığın aynı zamanda platformun organ veya temsilcisi olması hâlinde bu hüküm uygulanmaz (CMK m.249/1, 249/3); müşteri varlıklarına el koymaya itiraz için Kripto Varlık Platformunun Banka Hesabı veya Transferi Durdu ve Yasa Dışı Bahis Dosyasında El Koymaya İtiraz Dilekçesi rehberlerine bakılabilir. İfade sırasındaki haklar Yasa Dışı Bahis Soruşturmasında İfadeye Çağrıldım rehberinde anlatılmıştır.

Sıkça Sorulan Sorular

Platformumuzdan bahis parası geçti; yönetici olarak sorumlu muyum?

Kendiliğinden sorumlu olmazsınız. Ceza sorumluluğu şahsidir; bahisle bağlantılı para nakline aracılık ve aklama suçları yalnızca kasten işlenebilir ve aktarımın bahisle bağlantılı olduğunun bilinmesi veya öngörülmesi gerekir (7258 s.K. m.5/1-c; TCK m.20/1, 21, 282/1). 5549 sayılı Kanun gereğince yükümlülüklerini yerine getiren gerçek ve tüzel kişiler hiçbir şekilde hukuki ve cezai bakımdan sorumlu tutulamaz (5549 s.K. m.10/1).

Kripto platformları bahis açısından hangi yükümlülüklere tabidir?

Platformlar 5549 sayılı Kanun bakımından yükümlüdür ve müşterilerin kimliklerini bu Kanuna göre tespit eder (Tedbirler Yönetmeliği m.4/1-ü; SPKn m.35/C/1). Kurul düzenlemesi, iç kontrol sisteminin yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçların önlenmesi ve tespiti amacını da taşıdığını açıkça belirtir (III-35/B.1 m.44/1).

Platform başkasının banka hesabından gelen parayı kabul edebilir mi?

Hayır. Platformlar nezdinde para transferleri ancak müşterilerin kendilerine ait banka hesapları üzerinden gerçekleştirilir; bankalar aracılığıyla yapılan elektronik transferler dışında para kabul edilemez ve elden nakit alınamaz (III-35/B.2 m.51/1, 51/3).

Kripto transferlerinde hangi bilgiler alınır?

Otuz bin TL (7 Ekim 2026’dan önceki işlemlerde on beş bin TL) ve üzerindeki transferlerde gönderenin adı, cüzdan adresi ve kimliği belirlemeye yarayan en az bir bilgi teyit edilerek, alıcının adı ve cüzdan adresi ise teyit zorunluluğu olmaksızın mesaja eklenir; bu tutarın altındaki transferlerde gönderen ve alıcının adı ile cüzdan bilgisi mesajda yer alır (Tedbirler Yönetmeliği m.24/A/1-2).

Kayıtsız bir cüzdana transfer yapılabilir mi?

Yapılabilir; ancak herhangi bir hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan cüzdan adresine gönderilen veya buradan alınan transferlerde müşteriden karşı tarafın kimliğine ilişkin beyan alınır ve risk temelli yaklaşımla ilave bilgi istenir; yeterli bilgi elde edilemezse transferin gerçekleştirilmemesi göz önünde bulundurulur (Tedbirler Yönetmeliği m.24/A/6, 24/A/8).

MASAK platform yöneticisine ceza verebilir mi?

Eğitim, iç denetim, kontrol ve risk yönetim sistemlerine ilişkin yükümlülüklere (5549 s.K. m.5/1) uymayan sorumlu yönetim kurulu üyesine, yoksa üst düzey yöneticiye, yazılı ihtar yapılmak ve sürelere uyulmak koşuluyla 13/2. madde uyarınca platforma verilen idari para cezasının dörtte biri uygulanır (5549 s.K. m.13/3). Karara karşı idari yargı yolu açıktır (m.13/7).

Uyum görevlisinin sorumluluğu nedir?

Uyum görevlisi kurum politikasını ve risk yönetimi ile izleme politikalarını oluşturur, kendisine iletilen veya resen öğrendiği işlemleri değerlendirir ve şüpheli olduğuna karar verdiklerini Başkanlığa bildirir (Uyum Programı Yönetmeliği m.19/1). Uyum programının yürütülmesinden nihai olarak yönetim kurulu sorumludur (m.6/1).

SPK yöneticinin imza yetkisini kaldırabilir mi?

Evet. Kurul, hukuka aykırı faaliyet veya işlemlerde sorumluluğu tespit edilen yöneticilerin ve çalışanların imza yetkilerini haklarında suç duyurusunda bulunulması kararından itibaren yargılama sonuçlanıncaya kadar sınırlandırabilir veya kaldırabilir (SPKn m.96/2, 99/A/1).

Soruşturma açıldı diye platform yöneticiliği şartlarını kaybeder miyim?

Kanundaki sabıka şartları kesinleşmiş mahkûmiyete bağlanmıştır: aklama ve dolandırıcılık gibi sayılan suçlardan, kasten işlenen bir suçtan beş yıl veya daha fazla hapis cezasından ya da SPKn’de yazılı suçlardan kesinleşmiş mahkûmiyet (SPKn m.35/B/3-a-3, b). Bununla birlikte işin gerektirdiği dürüstlük ve itibar şartı ile imza yetkisine ilişkin tedbir ayrıca değerlendirilir (m.35/B/3-a-5, 96/2).

Savcılığa şüpheli işlem bildirimi yaptığımızı söyleyebilir miyiz?

Hayır. Yükümlüler bildirimde bulunulduğunu denetim elemanları ile yargılama sırasında mahkemeler dışında hiç kimseye açıklayamaz; ihlal bir yıldan üç yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası gerektirir (5549 s.K. m.4/2, 14/1). Soruşturma evresinde Cumhuriyet savcılığı bu istisnalar arasında sayılmamıştır.

Savcılık müşteri kayıtlarını isterse ne yapmalıyız?

Cumhuriyet savcısı, hâkim veya mahkeme tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcısından istenen bilgi veya belgenin on gün içinde fiziki veya elektronik ortamda gönderilmesi zorunludur; gönderilmemesi veya eksik gönderilmesi hâlinde platforma elli bin Türk lirasından üç yüz bin Türk lirasına kadar idari para cezası verilir (CMK m.128/A/7). Emir, IP, log ve hesap hareketi kayıtları silinemez şekilde tutulur, belgeler on yıl saklanır (III-35/B.1 m.40/2-4).

Bir müşteri yüzünden bütün havuz hesabına el konulabilir mi?

CMK 128 uyarınca el koyma şüpheli veya sanığa ait değerler hakkında verilir; müşterilere ait varlıklar platformun malvarlığından ayrıdır ve müşteri varlıklarına ilişkin adli talepler münhasıran platform tarafından yerine getirilir (CMK m.128/1; SPKn m.35/C/7, 99/B/7). Bu nedenle bütün havuz hesabını kapsayan bir kararın, şüpheliye ait olmayan müşteri varlıkları yönünden kaldırılması itiraz yoluyla istenebilir; itiraz süresi kararın öğrenildiği günden itibaren iki haftadır (CMK m.268/1). Bahis oynanması suretiyle elde edildiği ileri sürülen belirli varlıklar ise müsadereye tabi olabileceğinden CMK 123 uyarınca da muhafaza altına alınabilir (7258 s.K. m.5/2; CMK m.123/1).

Kripto platformuna kayyım atanabilir mi?

CMK 133’teki şirket yönetimi için kayyım, maddenin dördüncü fıkrasındaki katalog suçlarda atanabilir; katalogda aklama (TCK m.282) yer alır, 7258 sayılı Kanun’daki bahis suçları yer almaz (CMK m.133/4). Kripto varlık hizmet sağlayıcılarda zimmet suçunda CMK 133 ayrıca uygulanabilir (SPKn m.115/A/6). Bahis suçlarında CMK 128 uyarınca el konulan hak ve alacakların idaresi için bu değerlerle sınırlı olarak kayyım atanabilir (CMK m.128/10; 7258 s.K. m.5/6-a).

İzinsiz kripto platformu suçlamasında SPK başvurusu gerekir mi?

Evet. SPKn’de tanımlanan veya atıfta bulunulan suçlardan dolayı soruşturma yapılması Kurulun Cumhuriyet başsavcılığına yazılı başvurusuna bağlıdır ve bu başvuru muhakeme şartıdır (SPKn m.115/1). İzinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı üç yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin günden on bin güne kadar adli para cezası gerektirir (m.109/A).

Platformun faaliyet izni iptal edilebilir mi?

Kurul, mevzuata aykırı faaliyette faaliyetleri sınırlandırabilir, geçici olarak durdurabilir veya yetkileri tamamen ya da belirli faaliyetler itibarıyla iptal edebilir (SPKn m.96/1, 99/A/1). Ceza yargılamasında, kanunun ayrıca belirttiği hâllerde (bahis suçları için 7258 s.K. m.5/3, aklama için TCK m.282/5) izne dayalı faaliyette bulunan tüzel kişinin organ veya temsilcilerinin iştirakiyle ve izin yetkisinin kötüye kullanılmasıyla tüzel kişi yararına işlenen kasıtlı suçtan mahkûmiyet hâlinde iznin iptaline karar verilir; hâkim tedbirin fiile göre daha ağır sonuçlar doğuracağı durumlarda buna hükmetmeyebilir (TCK m.60/1, 60/3, 60/4).

Hukukçular Evi Bu Dosyalarda Ne Yapar

Hukukçular Evi Ankara, yasa dışı bahis veya aklama soruşturmasına konu olan kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile bunların yönetim kurulu üyeleri, genel müdür ve yardımcıları ve uyum görevlileri için ifade öncesi hazırlık ve müdafilik, platform kayıtlarına dayalı savunma dosyasının hazırlanması, savcılığın bilgi taleplerine şüpheli işlem bildiriminin gizliliğini koruyarak cevap verilmesi, müşteri varlıklarına ve havuz hesaplarına el koyma kararlarına itiraz, şirkete kayyım atanmasına karşı başvuru, MASAK ve SPK idari para cezaları ile imza yetkisi kararlarına karşı savunma ve dava konularında hizmet verir. Bahis dosyalarına ilişkin bütün rehberler Yasa Dışı Bahis Hukuku Rehberi sayfasındadır. Dosyanızı değerlendirmek için 0554 648 37 15 numaralı telefondan bize ulaşabilirsiniz.