Hiç haberiniz yokken hesabınızdan dolandırıcılık parası geçmesi ve hakkınızda soruşturma açılması, son yılların en yaygın mağduriyetlerinden biri hâline geldi. Bu durumda doğru savunma stratejisi kritiktir. Bu yazıda neden şüpheli konumuna düştüğünüzü, mahkemenin kast ve rol açısından tam olarak neye baktığını ve adım adım ne yapmanız gerektiğini açıklıyoruz.
Nasıl Oluyor da Şüpheli Oluyorum?
Dolandırıcılar, mağdurdan aldıkları parayı izini gizlemek için bir dizi hesap üzerinden geçirir. Hesabınız bu zincirde yer aldıysa, paranın size ulaşıp ardından hızla başka hesaplara aktarılması, savcılığın sizi de soruşturmasına yol açabilir. Bazen kişi hesabını bilerek kiralar; bazen ise akraba/tanıdık ricasıyla ya da bir iş vaadiyle farkında olmadan bu sürece dahil olur.
Mahkeme Neye Bakar? Kast ve Rol
Belirleyici olan, kişinin kastı ve dolandırıcılık organizasyonundaki rolüdür. Uygulamada incelenen başlıca kriterler şunlardır:
- İletişim kayıtları (HTS): Mağdurla doğrudan iletişime geçtiniz mi, ikna eden siz misiniz?
- Finansal iz (MASAK raporları): Hesaba gelen paranın ne kadarı sizde kaldı, ne kadarı hızla başka hesaplara/kripto cüzdanlara aktarıldı?
- Süreklilik: Bu bir defaya mahsus bir olay mı, yoksa onlarca işlemde aracı hesap olarak mı kullanıldınız?
Bu deliller, kişinin gerçekten yalnızca hesabı kullandıran bir mağdur mu yoksa şebekenin asli unsuru mu olduğunu belirlemede esas alınır.
“Ben Bilmiyordum” Savunması Yeterli mi?
“Sadece hesabımı/IBAN’ımı verdim, parayı ben kullanmadım” demek tek başına çoğu zaman yeterli görülmez. Ancak iyi niyetinizi ve bilgisizliğinizi destekleyen somut deliller (yazışmalar, paranın sizde kalmadığını gösteren kayıtlar, sizi kandıran kişiyle iletişim) savunmanızın temelini oluşturur. Bu nedenle elinizdeki tüm kayıtları korumanız önemlidir.
Ne Yapmalısınız?
Hakkınızda soruşturma olduğunu öğrendiğinizde vakit kaybetmeden bir ceza avukatına başvurun. İfadenizi avukat eşliğinde, doğru ve tutarlı biçimde vermeniz; lehinize delilleri sunmanız ve kastınızın bulunmadığını ortaya koymanız önemlidir. Hesabınız bloke edildiyse, gelir kaynağınızı ispatlayan belgelerle (maaş bordrosu, ticari kayıtlar) blokenin kaldırılması talebinde bulunabilirsiniz.
Güncel Gelişme
“IBAN mağdurları” için gündemde olan yasal düzenleme, katkısı yalnızca hesap/bilgi vermekten ibaret kalan kişiler bakımından belirli koşullarda ceza indirimi öngörmektedir. Bu bir cezasızlık veya otomatik beraat değildir ve içeriğin hazırlandığı tarihte henüz yürürlüğe girmemiştir; güncel durumu avukatınızla teyit edin.
Bu içerik Av. Fatma Öztürk tarafından, güncel mevzuat ve Yargıtay/AYM içtihatları esas alınarak bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Somut olayınız için bir ceza avukatına danışmanız önerilir.
Sıkça Sorulan Sorular
Hesabım dolandırıcılıkta kullanıldı, kesin ceza alır mıyım?
Hayır, otomatik değil. Mahkeme kastınıza ve rolünüze bakar: mağdurla iletişiminiz, paranın sizde kalıp kalmadığı ve eylemin süreklilik taşıyıp taşımadığı belirleyicidir.
Mahkeme suçlu olup olmadığımı neye göre belirler?
HTS iletişim kayıtları, MASAK finansal iz raporları ve süreklilik kriterleri incelenir; bunlar kişinin piyon mu yoksa şebeke unsuru mu olduğunu gösterir.
‘Bilmiyordum’ demem yeterli mi?
Tek başına çoğu zaman yeterli görülmez. İyi niyetinizi destekleyen yazışmalar, paranın sizde kalmadığını gösteren kayıtlar ve sizi kandıran kişiyle iletişim savunmanızın temelini oluşturur.
Hesabım bloke edildi, nasıl açtırırım?
Gelir kaynağınızı ispatlayan belgelerle (maaş bordrosu, ticari kayıtlar) ilgili savcılığa/bankaya blokenin kaldırılması talebiyle başvurabilirsiniz.
Hemen ne yapmalıyım?
Bir ceza avukatına başvurun, ifadenizi avukat eşliğinde tutarlı biçimde verin ve lehinize tüm delilleri (kastınızın bulunmadığını gösteren kayıtlar) saklayın.
