Hesabınıza tanımadığınız birinden habersiz para gelmesi, masum bir hata olabileceği gibi sizi bir dolandırıcılık zincirinin “aracı hesabı” durumuna da düşürebilir. Yanlış adımlar atmak ciddi cezai riskler doğurabilir. Bu yazıda böyle bir durumda ne yapmanız gerektiğini ve IBAN kiralama suçunun risklerini açıklıyoruz.
Neden Tehlikeli Olabilir?
Dolandırıcılar, mağdurlardan aldıkları parayı izini kaybettirmek için başkalarının hesaplarından geçirir. Hesabınız böyle bir transferde “aracı” olarak kullanılırsa, paranın hızlıca başka hesaplara aktarılması sizi soruşturmanın içine çekebilir. Bu nedenle gelen parayı düşünmeden harcamak veya “sahibine iade ediyorum” diyerek size söylenen başka bir hesaba göndermek çok risklidir.
Gelen Parayı Başka Hesaba Göndermeyin
Sizi arayıp “yanlışlıkla gönderdim, şu IBAN’a geri yolla” diyen kişilere dikkat edin. Bu, klasik bir aracı-hesap tuzağıdır. Paranın gerçek sahibine iadesi, banka kanalıyla ve resmî olarak yapılmalıdır; size söylenen rastgele bir hesaba transfer, sizi aklama veya dolandırıcılığa yardım zincirine sokabilir.
Doğru Adımlar
- Parayı olduğu gibi bırakın: Harcamayın, başka hesaba aktarmayın.
- Bankanıza başvurun: Durumu yazılı olarak bildirin; yanlış havale iadesi prosedürünü bankanız üzerinden işletin.
- Kayıt tutun: Gelen işlemin dekontunu, sizi arayan kişinin numarasını ve yazışmaları saklayın.
- Şüphe varsa savcılığa bildirin: Bunun bir dolandırıcılık parası olduğundan şüpheleniyorsanız, kendi durumunuzu netleştirmek için ihbar/başvuru yapın.
IBAN Kiralama: Asla Yapmayın
“Hesabını kirala, komisyon kazan” gibi tekliflere kanmayın. Hesabınızı bilerek başkasına kullandırmak; dolandırıcılığa yardım veya suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama (TCK 282) kapsamında ciddi cezai sorumluluk doğurabilir. “Sadece hesabımı verdim, ben bilmiyordum” savunması tek başına çoğu zaman yeterli görülmez; mahkemeler kişinin kastını, para hareketlerini ve süreklilik olup olmadığını inceler.
Güncel Gelişme: IBAN Mağdurları Düzenlemesi
Kamuoyunda “IBAN mağdurları” olarak bilinen, hesabını bilmeden kullandıran kişiler için bir yasal düzenleme gündemdedir. Bu düzenleme yalnızca katkısı hesap/bilgi vermekten ibaret kalan kişiler için belirli koşullarda ceza indirimi öngörmektedir; ancak genel af, otomatik beraat veya cezasızlık değildir ve bu satırların yazıldığı tarihte henüz yürürlüğe girmemiştir. Güncel durumu mutlaka bir avukatla teyit edin.
Bu içerik Av. Fatma Öztürk tarafından, güncel mevzuat ve Yargıtay/AYM içtihatları esas alınarak bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Somut olayınız için bir ceza avukatına danışmanız önerilir.
Sıkça Sorulan Sorular
Hesabıma habersiz gelen parayı harcayabilir miyim?
Hayır. Harcamak veya başka hesaba aktarmak sizi aklama/dolandırıcılığa yardım zincirine sokabilir. Parayı olduğu gibi bırakıp bankanıza başvurun.
Arayan kişi ‘yanlış gönderdim, geri yolla’ diyor, ne yapmalıyım?
Size söylenen rastgele bir IBAN’a göndermeyin; bu klasik aracı-hesap tuzağıdır. İade banka kanalıyla, resmî yanlış havale prosedürüyle yapılmalıdır.
IBAN kiralamak suç mu?
Evet. Hesabınızı bilerek başkasına kullandırmak, dolandırıcılığa yardım veya suç gelirlerini aklama (TCK 282) kapsamında ciddi cezai sorumluluk doğurabilir.
‘Sadece hesabımı verdim’ demek beni kurtarır mı?
Tek başına çoğu zaman yeterli görülmez. Mahkemeler kişinin kastını, para hareketlerini ve eylemin süreklilik taşıyıp taşımadığını inceler.
IBAN mağdurları düzenlemesi cezayı kaldırdı mı?
Hayır. Düzenleme belirli koşullarda ceza indirimi öngörüyor; genel af veya otomatik beraat değil ve bu içeriğin hazırlandığı tarihte henüz yürürlükte değil. Güncel durumu avukata danışın.
