Hesabınıza tanımadığınız bir kaynaktan habersiz para geldiyse dikkatli olun. Bu para bir dolandırıcılık mağdurunun olabilir ve hesabınız ‘aracı hesap’ olarak kullanılmış olabilir. Parayı kullanmayın veya başka yere aktarmayın; bankanıza bildirin. Aklama suçu (TCK 282) için ‘bilme’ unsuru aranır, otomatik suçlu sayılmazsınız.
Habersiz Gelen Parayı Ne Yapmalısınız?
Hesabınıza beklenmedik, kaynağı belirsiz bir para geldiyse, onu harcamayın veya başka bir hesaba aktarmayın. Bu para çoğu zaman bir dolandırıcılık mağdurundan gelir ve hesabınız ‘para aktarım zinciri’nde aracı olarak kullanılmaya çalışılıyor olabilir.
Doğru davranış, durumu derhâl bankanıza ve gerekirse savcılığa bildirmektir. Parayı geri iade etme veya bekletme konusunda bankanızdan talimat alın.
Aklama Suçunda ‘Bilme’ Unsuru (TCK m.282)
TCK m.282 (suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama) suçunun oluşması için, paranın suçtan geldiğini bilmeniz veya bilmeniz gerekmesi gerekir. Salt habersizlik tek başına aklama kastını oluşturmaz.
Nitekim Bölge Adliye Mahkemesi kararlarında, hesabını iyiniyetle kullandıran, paranın kaynağını bilmeyen ve menfaat elde etmeyen kişiler hakkında beraat kararları verilmektedir. Ancak parayı bilerek aktarmaya devam etmek sorumluluğu doğurabilir.
Hesabınız Aracı Olarak Kullanıldıysa
Para hareketleri şüpheli görülürse hesabınıza bloke konabilir veya hakkınızda soruşturma açılabilir. Bu durumda telaşa kapılıp rastgele beyan vermek yerine, işlemin sizin iradeniz dışında olduğunu gösteren delilleri (yazışmalar, gelir-gider tutarsızlığı, cihaz/konum verileri) bir avukatla birlikte sunmanız önemlidir.
Sıkça Sorulan Sorular
Hesabıma gelen habersiz parayı harcarsam suç olur mu?
Paranın suç kaynaklı olduğunu bilerek kullanır veya aktarırsanız TCK m.282 (aklama) veya dolandırıcılığa iştirak gündeme gelebilir. Harcamayın, bankanıza bildirin.
Parayı bilmeden aldıysam suçlu olur muyum?
Aklama suçu ‘bilme/bilmesi gerekme’ unsuru ister. Bilmeden ve menfaat elde etmeden hesabınız kullanıldıysa beraat mümkündür; her dosya kendi koşullarında değerlendirilir.
Parayı geri mi göndermeliyim?
Kendi başınıza aktarma yapmadan önce bankanıza danışın. Doğru iade yolunu banka/savcılık talimatına göre izlemek güvenlidir.
Hesabım bloke edildi, ne yapmalıyım?
Fonun sizinle ilgisiz olduğunu gösteren belgelerle bankaya, MASAK’a ve savcılığa başvurun; el koymaya sulh ceza hakimliğine itiraz edilebilir.
Hangi delillerle masumiyetimi gösterebilirim?
İradeniz dışı kullanımı gösteren yazışmalar, ekonomik durumunuzla uyuşmayan işlem hacmi ve cihaz/konum verileri savunmada belirleyicidir.
